ИП в Альфа банк или Точка - какой банк лучше выбрать в 2024 году [сравнение]

В данной статье мы сравним предложения для малого бизнеса от Альфа-Банка и Точки, чтобы вам было легче выбрать компанию для дальнейшего сотрудничества.

Регистрация ИП в Точке

Открыть РКО в Альфа-Банк

Регистрация ИП в Альфа-Банке

Произвести регистрацию в Альфа-Банке можно онлайн без посещения налоговой. От вас потребуется исключительно СНИЛС и паспорт. Компания самостоятельно подготовит заявление по форме Р21001 и уведомление о применении УСН.

Получить

Получите бесплатный бизнес-план, чтобы сэкономить время

Регистрация ИП в Точке

Банк Точка удобен тем, что специалисты подготовят полный пакет документов для регистрации ИП за вас. От вас требуется лишь номер СНИЛС, сканы паспорта и смартфон для отправки документов в налоговую. Сотрудники банка лично подберут код ОКВЭД и систему налогообложения, а также подготовят заявление о регистрации ИП и заявление на УСН, если таковое потребуется.

Отзывы оформления ИП в Альфа-Банке

Пользователь пишет о смене тарифа без предупреждения:

Пользователь пишет о нарушении закона о защите персональных данных:

Пользователь пишет о невыполнении банком поставленных условий:

Клиент пишет о задолженности по карте, которой он не пользуется:

Пользователь пишет о блокировке счета и карты физлица:

Пользователь доволен деятельностью банка, но рекомендует улучшить работу с кредитными заявками:

Клиент пишет об ужасном обслуживании банка:

Ищешь бизнес идею по твоим интересам и финансам?

Мы подготовили тест, который выявит идеальную бизнес-идею для тебя, соответствующую твоим уникальным потребностям и амбициям

Пройти тест

Отзывы оформления ИП в банке Точка

Пользователь пишет о риске закрытия своего бизнеса по вине банка:

Пользователь пишет о закрытии счета без предупреждений:

Клиент пишет о достойной работе компании:

Пользователь пишет о блокировках без причин:

Клиент пишет о доступном сотрудничестве с банком:

Клиент пишет о достойных сотрудниках и качественном обслуживании:

Пользователь пишет об удобной работе с данной компанией:

Пользователь пишет о качественных услугах, предоставляемых банком Точка:

Альфа-Банк для ИП

Альфа-Банк — один из крупнейших частных банков в России. Он был основан в 1991 году крупным российским бизнесменом Михаилом Фридманом, которому принадлежит до сих пор. Банк располагает широкой сетью офисов и банкоматов почти по всей России, имеет высокие рейтинги кредитоспособности и входит в число системно значимых кредитных организаций. Он обслуживает как физических, так и юридических лиц.

Какие документы потребуются для оформления ИП

Для регистрации ИП нужен следующий пакет документов:

• копия и оригинал общегражданского паспорта;
• заполненное заявление по форме Р21001. Подписывается в присутствии инспектора в налоговой непосредственно перед подачей или заверяется нотариально;
• при наличии — ИНН (по закону не требуется, но лучше иметь при себе);
• квитанция об оплате госпошлины (при подаче документов на бумажном носителе).

В заявлении вам потребуется указать личные данные: ФИО, адрес постоянной регистрации, номер телефона, ИНН. Также вносятся данные о виде деятельности — код, выбранный из классификатора ОКВЭД. Форма заполняется только заглавными буквами, также важно правильно использовать сокращенные формы адресных объектов в соответствии с единым стандартом ФИАС.

Для регистрации ИП могут дополнительно потребоваться:

- уведомление о применении специального налогового режима — переходе на упрощенную систему налогообложения. Подать его можно в момент регистрации или в течение 30 дней после;
- нотариально заверенная доверенность, решение суда о признании дееспособности. Необходимы, если заявление подает законный представитель несовершеннолетнего.

В том случае, если подача документов осуществляется через представителя по доверенности, то вам необходимо нотариально заверить каждый документ.

Для иностранных граждан, желающих открыть ИП на территории России, требуются документы, подтверждающие законность пребывания в стране.

Способы подачи документов для оформления ИП

Подать документы на регистрацию ИП вы можете онлайн или в бумажном виде через отделение налоговой или «Почты России» заказным письмом с полной описью вложения. Стоимость госпошлины и сроки регистрации будут зависеть от способа подачи документов.

Разберем каждый из способов подачи документов более подробно:

1. Через налоговую службу по месту жительства/пребывания. При очной подаче вам потребуется оплатить пошлину. 

В течение трех рабочих дней вам будет предоставлен документ, подтверждающий действительность внесения записи в ЕГРИП.

При неправильном оформлении документов регистрирующий орган имеет право отказать вам в государственной регистрации. Важно отметить, что оплачивать государственную пошлину повторно после отказа не нужно при условии подачи документов в течение трех месяцев.

2. Через МФЦ. Нужно помнить, что не все центры оказывают услуги регистрации ИП. 

Срок рассмотрения заявки на регистрацию составляет до трех рабочих дней. В некоторых случаях требуется дополнительное время на отправку документов в ФНС.

3. Отправить документы по почте или службой доставки. Также вы можете собрать пакет документов, а затем отправить заказным письмом с описью вложения либо передать через курьерскую службу.

К документации нужно обязательно приложить заверенную у нотариуса копию основного паспорта, а также квитанцию об оплате госпошлины.

4. Передать через нотариальную контору. С помощью электронной цифровой подписи нотариус заверит комплект документов и направит их в налоговую службу. Срок рассмотрения также составляет три рабочих дня.

5. Онлайн. Быстрее всего направить заявление и другие документы через интернет: на сайте ФНС, через приложение ФНС или на портале Госуслуг. Потребуется электронная цифровая подпись и подтвержденная учетная запись.

Преимущества такого способа в экономии времени и отсутствии дополнительных трат на нотариуса и госпошлину, но придётся оплатить стоимость ЭЦП. Платить госпошлину не нужно. Регистрация при онлайн-подаче осуществляется также в течение трех рабочих дней.

Причины отказа в регистрации

Налоговая инспекция может отказать в регистрации индивидуального предпринимателя, если заявитель признан банкротом или еще не прошло 5 лет с момента его банкротства, доказана его недееспособность или физическое лицо уже является предпринимателем, государственным служащим или военнослужащим, есть решение суда о запрете предпринимательской деятельности или наличие решения регистрирующего органа об исключении индивидуального предпринимателя из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

Но самая частая причина в большинстве случаев — ошибки в оформлении документов.

Плюсы и минусы

Плюсы:

1. Эквайринг (предоставляется бесплатно)

2. Есть возможность выбрать вид терминала:

• с отдельным PIN-падом;
• без PIN-пада.

3. Выдают именную бизнес-карту, где будут находиться все ваши полученные от покупателей (клиентов) средства (обслуживание карты бесплатно).

4. Удобный интернет-банк, где можно отслеживать доходы и расходы, онлайн-чат, есть телефоны горячей линии.

5. Снятие наличных в любых банкоматах и переводы на другие счета (карты) без комиссии (до 1,5 млн/мес. в зависимости от тарифа).

Минусы:

1. Обслуживание. 
2. Некачественный терминал. 
3. Регулярное изменение тарифов. 
4. Проблемы с оплатой из приложения по QR-коду. 
5. При подключенном тарифе «Просто 1%» по факту снимается 2% (1% комиссия Альфа-Банку + 1% комиссия за эквайринг + 990 руб., если ваш оборот по терминалу менее 200 тыс. руб./мес.)

Тарифы на расчетное обслуживание для ИП

Точка банк для ИП

Точка банк был основан бывшей командой Банка24.ру в 2015 году. Данная организация была создана по инициативе ФК Открытие как сервис, предлагающий услуги для предпринимателей. 

Точка использовала процессинг Открытия, предоставляя свой бренд, электронные сервисы и поддержку. В 2017 году большая часть Точки была передана Киви-Банку — на данный момент она работает на базе сразу двух кредитных организаций.

Документы для открытия ИП

Для регистрации ИП вам потребуется:

• Сканы паспорта;
• Номер СНИЛС;
• Смартфон для отправки документов в налоговую.

Сотрудники Точки самостоятельно подберут коды ОКВЭД и систему налогообложения. Более того,  они лично подготовят полный пакет документов за вас, состоящий из заявления о регистрации ИП и заявления на УСН, если оно потребуется,  и отправят его в налоговую службу. Через 7 рабочих дней вам будет предоставлено готовое ИП и счет в Точке.

Плюсы и минусы

Плюсы:

• Высокий рейтинг надежности, т. к. Точка принадлежит банку Открытие с 99% госучастием.
• Ваши деньги в Точке застрахованы государством.
• С 2015 года и по сей день банк Точка занимает первое место в категории «Самый эффективный банк для малого бизнеса» согласно исследованиям агентства Markswebb.
• Недорогое обслуживание, есть полностью бесплатный тариф для ИП и высокие лимиты на все операции.
• Все платежи юр. лицам и ИП бесплатные.
• Вам не нужно посещать отделение, ждать очередь и собирать пакет документов, чтобы открыть расчётный счёт. Сотрудник приедет в то время и место, которые удобны для вас или откроет счет удаленно, созвонившись по Скайпу.
• Все операции по счету можно проводить через мобильное приложение или онлайн-банк.
• Банк оказывает помощь в виде круглосуточной поддержки — можно обратиться с любым вопросом.

Минусы:

• отсутствие отделений, куда можно прийти для официального решения вопросов. Например, вы не сможете подать свою претензию под роспись получателя, если вдруг дело дойдет до судебных споров, скриншоты из чата – не лучшее доказательство. 

Тарифные планы

Как открыть ИП

Зарегистрировать ИП можно несколькими способами:

• получить государственную регистрацию ИП в налоговой, лично посетив инспекцию по прописке;
• прийти в МФЦ для регистрации бизнеса;
• обратиться в фирмы, которые помогают открывать ИП;
• подать заявление в электронном сервисе регистрации ИП;
• воспользоваться услугой регистрации ИП в банках, открывающих ИП. Например, в Точке.

Также вам потребуется установить приложение Sign.Me на ваш смартфон для отправки документов в налоговую. 

После регистрации ИП вам придёт смс-сообщение от Точки, все документы будут высланы вам на почту, и сотрудники будут готовы открыть вам счет.

Сколько стоит открыть ИП

Стоимость регистрации ИП не имеет конкретной суммы. Конечная цифра будет зависеть от сервиса, через который вы решили открывать ИП. Также стоит учитывать госпошлину. При личном посещении налоговой вам потребуется заплатить 800 руб., но при подаче документов в электронном виде плата за госпошлину не взимается.

Открыть ИП можно и в банке. Точка предоставляет возможность сделать это без вложений, а сразу после регистрации ИП у вас будет открыт счет, также бесплатно. Процесс регистрации будет выполнен в электронном формате.

Особые условия на сервисы Точки

Точка банк предлагает особые условия на свои сервисы:

• Эквайринг по ставке от 1,4%. Вам не требуется ждать зачисления денежных средств, так как они сразу попадут к вам на расчетный счет после сверки итогов на терминале.
• Получение денег с валютного счета за 2 часа, а все валютные справки заполнят за вас.
• Бухгалтерия для ИП на УСН 6%, ЕНВД или патенте без эквайринга и сотрудников.

Сравнение тарифов РКО 

Тарифы «Ноль», «Просто 1%» и «Лучший старт» предназначены для недавно открывшихся ИП или бизнеса с небольшими оборотами.

Тарифы «Начало» и «Удачный выбор» предназначены для растущего бизнеса.

Бизнесу с оборотами выше средних подойдут тарифы «Развитие», «ВЭД+» и «Все, что надо».

Получить

Получите бесплатную консультацию от представителей успешных предпринимателей из этих сфер

Бонусы от партнеров

В обоих банках при открытии первого счета доступны бонусы от компаний-партнеров, воспользоваться которыми можно в течение некоторого времени. Они помогут сэкономить на дополнительных услугах и облегчат ведение бизнеса в его начале. 

Примеры бонусов, доступных при открытии счета в обоих банках, представлены в таблице:

Заключение

Альфа-Банк и Точка предоставляют достаточно удобное РКО для малого и среднего бизнеса. В них можно быстро открыть счет без визита в офисы и получить все необходимые услуги.

Регистрация ИП в Точке

Открыть РКО в Альфа-Банк

ИП Каличкина Анна Александровна

ИНН:702202480401

erid:2SDnjeBN4Gh

ООО "КИКСИ"

ИНН:7716960639

erid:2SDnjcyYcXK

ИП Саркисов Юрий Леонидович

ИНН:780707506874

erid:2SDnjdqtVW9

Ищешь бизнес идею по твоим интересам и финансам?

Мы подготовили тест, который выявит идеальную бизнес-идею для тебя, соответствующую твоим уникальным потребностям и амбициям

Пройти тест

Ищешь бизнес идею по твоим интересам и финансам?

Мы подготовили тест, который выявит идеальную бизнес-идею для тебя, соответствующую твоим уникальным потребностям и амбициям

Пройти тест