15 декабря 2021 5524

Стоит ли открывать ИП в Райффайзенбанке - 15 отзывов за 2022 год + плюсы и минусы

Выбор банка для регистрации ИП является ответственным моментом для каждого индивидуального предпринимателя. В данной статье мы подробно рассмотрим компанию Райффайзенбанк в качестве кандидата по обслуживанию ИП.

Также, советуем вам обратить внимание на статьи, в которых подробно рассказывается об открытии ИП в таких банках, как: Тинькофф, Сбербанк, Точка Банк, ВТБ, Модульбанк.

Открыть РКО в Райффайзенбанк


Отзывы об открытии ИП в Райффайзенбанке

Клиент пишет о блокировке счета без объяснения причин:

Пользователь пишет об операции, которая, по словам банка, не должна выполняться, а именно о снятии комиссии:

Клиент пишет о снятии денежных средств в одностороннем порядке за пользование бесплатной услугой:

Пользователь пишет о неспособности банка корректно решать поставленные вопросы:

Клиент пишет о некомпетентной работе Райффайзенбанка:

Пользователь пишет о незачислении денежных средств на счет:

Клиент пишет об оперативной работе банка в предотвращении незаконного списания денежных средств со счета:

Пользователь пишет о блокировке счета и снятии комиссии, после чего клиента занесли в черный список и все банки присылают отказ в предоставлении услуг:

Клиент пишет о неправомерном взимании комиссии Райффайзенбанком:

Пользователь пишет о внезапной блокировке счета:

Пользователь пишет о некомпетентной работе сотрудников Райффайзенбанка:

Клиент пишет о качественном обслуживании в компании «Райффайзенбанк»:

Клиент пишет о достойном обслуживании расчетного счета для индивидуального предпринимателя:

Пользователь пишет о первоначальных трудностях, возникших при переводе, но сотрудник банка помог решить данную проблему:

Клиент пишет о достойном обслуживании в Райффайзенбанке, но тем не менее имеются некоторые нюансы, касаемые отчетности по платежам:

 


О банке 

Райффайзенбанк — крупный универсальный банк с иностранным участием. Компания была основана в 1996 году как одноименный российский австрийский банк. В 2007 году Райффайзенбанк присоединил к себе ИМПЭКСБанк, который в то время выступал в качестве связующего агента для банка «Российский кредит».

На данный момент все акции банка находятся под контролем Raiffeisen Bank International. Головной офис российского Райффайзен банка находится в Москве. Филиальная сеть включает в себя пять филиалов — в Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Краснодаре и Нижнем Новгороде — и более 130 офисов. Банк работает на основании Генеральной лицензии ЦБ № 3292 от 17 февраля 2015 года.

Всего банк обслуживает более 80 000 корпоративных клиентов. Райффайзенбанк предлагает вам расчетно-кассовое обслуживание, кредиты и гарантии, вклады, корпоративные и зарплатные карты, эквайринг, валютный контроль, инвестиции и другие услуги. Банк также обслуживает частных клиентов — им доступны ссуды, вклады, кредитные и дебетовые карты, денежные переводы и страховые услуги.


Преимущества и недостатки открытия расчетного счета для ИП в Райффайзенбанке 

Преимущества открытия расчетного счета для ИП в Райффайзенбанке:

  • Международные стандарты обслуживания. 
  • Разнообразие тарифов с учетом индивидуальной специфики бизнеса.
  • Предоставление скидок при авансовой оплате за обслуживание расчетного счета.
  • Возможность резервирования номера расчетного счета онлайн. 
  • Прием платежей через онлайн-систему Банк-Клиент «ELBRUS Internet». 
  • Неограниченное количество расчетных счетов без дополнительной платы. 
  • Удобные сроки предоставления платежных бумаг для исполнения текущим банковским днем.
  • Зарплатные проекты.
  • Бесплатные переводы на счета физических лиц на сумму до 700 000 рублей в месяц. 
  • Возможность дистанционного управления счетами. 
  • Выезд персонального менеджера к вам в офис для оформления счета (кроме Москвы и Московской области). 

Банк предоставляет без визита в отделение следующие услуги: 

  • Открытие расчетного счета. 
  • Выпуск корпоративных и зарплатных карт
  • Проведение валютного контроля.

Недостатки открытия расчетного счета для ИП в Райффайзенбанке:

  • Частые блокировки расчетных счетов.
  • Взимание комиссии за снятие и внесение наличных.
  • Высокая стоимость обслуживания счетов и карт;
  • Сложный интерфейс онлайн-КММ.


Тарифы

  Старт Оптимум Максимум
Ведение счета

743 рубля/месяц

при оплате за год.

 

При помесячной оплате - 990 рублей

2 175 рублей/месяц

при оплате за год.

 

При помесячной оплате - 2 900 рублей

5 625 рублей/месяц

при оплате за год.

 

При помесячной оплате - 7 500 рублей

Платежные поручения

25 рублей

Первые 60 - бесплатно

 

Далее - 25 рублей

Первые 300 - бесплатно

 

Далее - 25 рублей

Переводы физическим лицам

До 100 000 рублей — бесплатно 

 

До 300 000 рублей — 1% 

 

До 1 000 000 рублей — 2% 

 

До 6 000 000 рублей — 3% 

 

От 6 000 000 рублей — 10%

До 500 000 рублей — бесплатно 

 

До 2 000 000 рублей — 2% 

 

До 6 000 000 рублей — 3% 

 

От 6 000 000 рублей — 10% 

До 700 000 рублей - бесплатно 

 

До 6 000 000 рублей — 1% 

 

От 6 000 000 рублей — 10%

Внесение наличных

0,19%, минимум 290 рублей

0,19%, минимум 290 рублей

0,19%, минимум 290 рублей

Выдача наличных

До 400 000 рублей — 1,5% 

 

До 1 500 000 рублей — 2,9% 

 

От 1 500 000 рублей — 10% 

До 400 000 рублей — 1,5% 

 

До 1 500 000 рублей — 2,9% 

 

От 1 500 000 рублей — 10% 

До 400 000 рублей — 1,5% 

 

До 1 500 000 рублей — 2,9% 

 

От 1 500 000 рублей — 10% 

Корпоративные карты «Бизнес 24/7»

Выпуск — бесплатно 

 

Обслуживание — 190 рублей в месяц

Выпуск и обслуживание - бесплатно

Выпуск и обслуживание - бесплатно

Корпоративные карты «METRO»

Выпуск — бесплатно 

 

Обслуживание: 

 

при покупках в METRO на сумму от 10 000 рублей в месяц — бесплатно 

 

иначе — 290 рублей в месяц 

Выпуск — бесплатно 

 

Обслуживание: 

 

при покупках в METRO на сумму от 10 000 рублей в месяц — бесплатно 

 

иначе — 290 рублей в месяц 

Выпуск — бесплатно 

 

Обслуживание: 

 

при покупках в METRO на сумму от 10 000 рублей в месяц — бесплатно 

 

иначе — 290 рублей в месяц 

Корпоративные карты «Командировки 24/7»

Выпуск — бесплатно 

 

Обслуживание — 1 200 рублей в год 

Выпуск — бесплатно 

 

Обслуживание — 1 200 рублей в год 

Выпуск — бесплатно 

 

Обслуживание — 1 200 рублей в год 

Выдача справок

От 490 рублей 

 

В электронном виде — от 90 рублей

От 490 рублей 

 

В электронном виде — от 90 рублей

От 490 рублей 

 

В электронном виде — от 90 рублей

Интернет-банк

Подключение и обслуживание — бесплатно 

 

Выпуск USB-ключа — 1 700 рублей

Подключение и обслуживание — бесплатно 

 

Выпуск USB-ключа — 1 700 рублей

Подключение и обслуживание — бесплатно 

 

Выпуск USB-ключа — 1 700 рублей

SMS-уведомления 190 рублей в месяц 49 рублей в месяц Бесплатно


Открытие расчетного счета в Райффайзенбанке 

Для открытия расчетного счета в Райффайзенбанке вам требуется оставить заявку на сайте Райффайзенбанка и заполнить следующие данные: 

  • Номер мобильного телефона.
  • Наименование компании.
  • ИНН.
  • ФИО контактного лица.
  • Комментарий (по необходимости).
  • E-mail, на который будет отправлена ссылка на анкету

После заполнения всех полей вы нажимаете на кнопку «отправить», и в течение суток с вами связывается персональный менеджер. В процессе разговора вы обговариваете время и место встречи для урегулирования всех формальностей. Обычно менеджер приезжает прямо к вам в офис.


Необходимые документы для открытия расчетного счета в Райффайзенбанке

Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателя в Райффайзенбанке понадобится следующий пакет документов: 

Открыть расчетный счет в Райффайзенбанк
  • Заполненная анкета. 
  • Заявление на открытие счета. 
  • Договор банковского счета. 
  • Нотариально заверенная карточка с образцами подписей и печати. 
  • Документы, удостоверяющие личность. 
  • Свидетельство ОГРНИП. 
  • Свидетельство ИНН.
  • Лицензии (при наличии).


Сервисы для бизнеса от Райффайзенбанка 

Райффайзенбанк активно развивает услуги и сервисы, необходимые как малому, так и крупному бизнесу. В этой компании можно подключить зарплатную ведомость или эквайринг, пройти валютный контроль или запросить инкассаторские услуги. Рассмотрим перечисленные предложения и другие популярные предложения от Райффайзенбанка:

1. Услуги для валютных сделок 

В компании Райффайзенбанк хорошо организовано обслуживание лиц, занимающихся внешнеэкономической деятельностью. Абсолютно любой клиент банка имеет возможность открыть валютный счет, обменять валюту или пройти валютный контроль. У банка существует своя конверсионная площадка R-Dealer - здесь вы можете купить или продать валюту без комиссии по курсу, близкому к биржевому. Райффайзенбанк работает со многими основными валютами - от долларов США и евро до норвежской кроны и казахстанских тенге.

Валютный контроль в Райффайзенбанке доступен как резидентам, так и нерезидентам Российской Федерации. Валютный контроль позволяет правильно оформить сделку с иностранной компанией без нарушения законодательства РФ.

За дополнительную плату банк проконсультирует по валютным операциям и поможет подготовить необходимые документы. Все операции осуществляются удаленно через интернет-банк. Для более удобной уплаты таможенных пошлин предоставляется таможенная карта, которая оформляется отдельно.

Тарифы на услуги для ВЭД

Ведение валютного счета

25 долларов в месяц

Платежи в валюте 0,1%, минимум 40 долларов
Доступ к системе R-Dealer

1 500 рублей

Валютный контроль

0,15% 

 

По операциям, не требующим постановки контракта на учет — 0,14%, минимум 290 рублей 

Срочная постановка контракта на учет

4 900 рублей

Снятие контракта с учета

3 900 рублей

Выдача копий документов из досье по валютному контролю

До 10 страниц — бесплатно 

 

Далее — 100 рублей за страницу 

Выдача справок по валютному контролю 1 200 рублей за каждую
Предварительная экспертиза документов

1 000 рублей

Проверка документов валютного контроля

500 рублей за документ

Консультации по валютному контролю 1 000 рублей

2. Инкассация 

Райффайзен банк имеет собственную инкассаторскую службу, которая позволяет быстро и безопасно перевозить крупные суммы наличных денег, драгоценных металлов, ценных бумаг и активов. В службе инкассации используются современные технологии безопасности и защиты, которые гарантируют высокую надежность и сохранность груза. В городах, где не работает инкассаторская служба Райффайзенбанка, вы можете воспользоваться услугами компаний-партнеров.

Чтобы воспользоваться услугой инкассации, вам нужно будет оставить заявку в интернет-банке, в отделении или по телефону. Специалист поможет согласовать дату и время доставки необходимых вам ценностей. Сборы рассчитываются индивидуально для каждого случая. Зачисление наличных на расчетный счет оплачивается отдельно.

3. Корпоративные карты 

Корпоративная карта - это дополнительный инструмент для более удобного управления денежными средствами на текущем счете. С ее помощью у вас есть возможность оплачивать различные деловые расходы, вносить и снимать деньги. Карта используется как обычная кредитная или дебетовая карта. При желании можно установить отдельные лимиты для всех связанных транзакций.

 

Райффайзен банк предлагает несколько специализированных корпоративных карт: 

  • Бизнес 24/7. Эта карта предназначена для упрощения внесения и снятия наличных на ваш счет. Единые ставки для операций с наличными во всех банкоматах — не нужно искать устройство Райффайзенбанк для внесения или снятия денег
  • METRO. Карта выпускается совместно с сетью оптовых магазинов METRO Cash&Carry. С помощью нее можно оплачивать любые покупки как обычной банковской картой. В магазинах сети METRO предоставляются дополнительные скидки. Можно оформить на карту кредит на сумму до 250 000 рублей и срок до 12 месяцев с отсрочкой платежа на 45 дней 
  • Командировки 24/7. Эта карта предназначена для удобной оплаты дорожных расходов. Её можно зарегистрировать на имя одного из ваших сотрудников. Карта предлагает бесплатные SMS-уведомления, бесплатное пополнение в банкоматах Райффайзенбанка и скидки от партнеров.

Заказать выпуск любой корпоративной карты вы можете через интернет-банк. И непосредственно в интернет-банке вы получаете возможность управлять лимитами на операции и отслеживать состояние счетов.

4. Зарплатный проект 

Зарплатный проект в Райффайзенбанке поможет вам быстрее перечислять зарплату своим сотрудникам. Подключить эту услугу можно в любом отделении банка, достаточно подписать договор и предоставить информацию о сотрудниках. Райффайзенбанк самостоятельно выпустит и доставит необходимое количество зарплатных карт.

Перевод заработной платы через интернет-банкинг — это полностью автоматизированный процесс. Вам нужно всего лишь один раз создать реестр и произвести соответствующие платежи. Кроме того, вы можете создать несколько выплат для сотрудников с разной зарплатой. Деньги переводятся сразу после отправки реестра.

В рамках зарплатного проекта банк выпускает дебетовые карты в платежных системах Visa, MasterCard и МИР. Они выдаются и обслуживаются совершенно бесплатно, предлагают скидки в магазинах-партнерах Райффайзенбанка и бесплатное снятие наличных в банкоматах партнерской сети. Менеджерам доступны пакеты услуг «Золотой» и «Премиальный» с расширенными привилегиями от банка и платежных систем.

5. Эквайринг в Райффайзен банке 

Райффайзенбанк предлагает своим клиентам услуги торгового и интернет-эквайринга. С помощью этих сервисов вы сможете принимать платежи по банковским картам из популярных систем. У банка есть собственный процессинговый центр, что гарантирует высокую безопасность всех операций.

При подключении торгового эквайринга банк предоставляет в аренду все необходимое оборудование. Стоимость зависит от объема продаж в филиале. Банк бесплатно доставит и подключит терминалы, проведет обучение сотрудников и проконсультирует по спорным вопросам. Вы также можете принять участие в дисконтной программе банка.

Интернет-эквайринг подключается бесплатно — банк поможет встроить платежный модуль на ваш сайт. Райффайзенбанк поддерживает работу с популярными CMS и предоставляет API для веб-разработчиков. Комиссия за интернет-эквайринг фиксированная и не зависит от оборотов или способов оплаты. Покупатель получит электронный чек в соответствии с требованиями ФЗ-54.

Тарифы на эквайринг
Тариф

Торговый эквайринг

Интернет-эквайринг
Доступные способы оплаты Visa, MasterCard, МИР (в том числе бесконтактные), American Express Visa, MasterCard, МИР
Стоимость подключения

До 1 990 рублей в месяц за терминал 

 

Регистрация терминала — 1 рубль

Бесплатно
Комиссия за эквайринг От 1,79% в зависимости от оборота 2,7%
Скорость перечисления денежных средств От 1 дня -


Электронные сервисы

Что касается электронных услуг, то для дистанционного банковского обслуживания Райффайзенбанк использует собственную разработку — клиентский банк «Elbrus». Он предлагает практичные инструменты для управления текущим счетом, настраиваемый интерфейс и высокую безопасность для всех транзакций. Для входа в банк и подтверждения транзакций вы можете использовать SMS-пароли или USB-ключ.

Интернет-банк предоставляет все необходимые функции, а именно: управление расчетным счетом, прием и отправку платежных поручений, обмен документами с банком, обработку заявок на другие услуги. Этот интернет-банк совместим с программами от 1С, то есть вы можете в любой момент импортировать и экспортировать документы. В онлайн-чате вы можете обратиться в службу поддержки банка, которая работает с 9:00 до 18:00 по московскому времени. Если у вас несколько учетных записей Raiffeisen, вы можете использовать для них общий логин.

Для оперативного управления счетом Райффайзенбанк предусматривает мобильное приложение для устройств на базе iOS и Android. С помощью него вы можете отслеживать операции по счету, оформлять платежи и отправлять реквизиты контрагентам. Для входа в мобильное приложение используются те же данные, что и для интернет-банка.


Сколько стоит регистрация ИП

Сервис по регистрации ИП является бесплатным, то есть вам не придется платить за подготовку документов. Для регистрации ИП в налоговой вам потребуется только оплатить государственную пошлину в размере 800 рублей. Бесплатно зарегистрировать ИП можно, обратившись в МФЦ, но важно отметить, что не все из них занимаются оформлением частных предпринимателей.


Сколько времени займет открыть ИП через Райффайзенбанк

Для того, чтобы ускорить процесс открытия ИП через Райффайзенбанк, советуем вам заранее определиться с кодами ОКВЭД и системой налогообложения. Приготовьте паспорт и ИНН, чтобы быстро оформить заявление. На заполнение анкеты у вас уйдет не больше 20 минут. Срок рассмотрения документов в ИФНС по закону составляет 3 рабочих дня.


Дополнительные услуги 

Рассмотрим дополнительные услуги, предлагаемые Райффайзенбанком для своих клиентов:

  • Кредиты

Кредит «Экспресс», сумма от 300 000 рублей до 2 000 000 рублей. Рассмотрение заявки составляет от 2 дней. Размер процентной ставки начинается от 17,9%. Выдача кредита производится на срок от 6 до 48 мес. без залога и поручительства. 

  • Овердрафт

Сумма овердрафта составляет от 10 000 000 рублей, сроком до 2 лет и до 50% от оборота без залога. Срок рассмотрения заявки составляет 2 дня. 

  • Зарплатный проект

Зарплатный проект включает в себя перечисление заработной платы бесплатно, выпуск всем сотрудникам карт, на которые будет перечисляться заработная плата, обслуживание в рамках пакета услуг «Зарплатный» бесплатно. 

  • Корпоративные карты

Выпуск корпоративных карт производится бесплатно. Стоимость обслуживания составляет от 90 рублей в месяц (по некоторым тарифам бесплатно), SMS-информирование производится бесплатно. 

  • Депозиты

Сумма депозитов начинается от 100 000 рублей сроком от 1 недели. Процентная ставка составляет 3,5-4%. При сумме депозитов свыше 100 000 000 рублей процентная ставка устанавливается индивидуально.

  • Бухгалтерия

Услуги бухгалтерии для ИП на УСН являются бесплатными.


Акции для новых клиентов

Рассмотрим акции, предоставляемые Райффайзенбанком для новых клиентов:

  1. 3 месяца обслуживания в подарок при оплате за 1 год (скидка 25% для любого пакета РКО)
  2. Специальные условия обслуживания бизнес-карты METRO Cash&Carry (дополнительная скидка в магазинах METRO, а также бесплатное обслуживание при выполнении требований по суммам покупок)
  3. Месяц бесплатного обслуживания за каждого нового приглашенного клиента (акция «Приведите друга»)
  4. А также предложения от партнеров, например:
  • Кнопка: скидка 50% в первый месяц на любом тарифе.
  • Яндекс.Директ: промокод на бесплатную настройку первой рекламной кампании.
  • myTarget: до 50 000 рублей на рекламу при пополнении.


Заключение

В данной статье мы постарались доступно рассказать о работе системы Райффайзенбанка. Однозначного ответа по поводу выгоды открытия ИП в данном банке дать сложно, так как важно опираться на ваши требования и условия бизнеса.

Открыть РКО в Райффайзенбанк

Получите бесплатный бизнес-план, чтобы сэкономить время

Получить

Получите бесплатную консультацию от представителей успешных предпринимателей из этой сферы

Получить
Как вам статья
Подпишись на свежие новости

Всего 1 раз в неделю, халявные промокоды и никак бабаянов