Стоит ли открывать ИП в Альфа-Банке - 15 отзывов за 2024 год + плюсы и минусы

На протяжении нескольких лет Альфа-Банк является одной из самых популярных компаний для открытия и развития бизнеса. Так как выбор банка для регистрации ИП очень важный вопрос, то предприниматели всегда с аккуратностью подходят к его решению. Поэтому в данной статье мы подробно рассмотрим компанию Альфа-Банк для открытия ИП.

Открыть РКО в Альфа-Банк

Актуальную информацию про креативные названия и информацию про бизнес смотрите в нашем телеграм канале.

Альфа-Банк для ИП 

Альфа-Банк является одним из крупнейших частных банков в России. Данная компания была основана в 1991 году крупным российским бизнесменом Михаилом Фридманом, которому принадлежит до сих пор. Банк располагает широкой сетью офисов и банкоматов почти по всей России, имеет высокие рейтинги кредитоспособности, а также входит в число системно значимых кредитных организаций. Альфа-Банк обслуживает как физических, так и юридических лиц. 

Получить

Получите бесплатный бизнес-план, чтобы сэкономить время

Отзывы оформления ИП в Альфа-Банке 

Клиент пишет о снятии комиссии, про которую изначально ничего не было сказано:

Пользователь пишет о некомпетентной работе сотрудников банка: 

Клиент пишет о списании денег без предупреждения: 

Пользователь пишет о некомпетентной работе банка и неуважительном отношении к клиентам: 

Клиент пишет о несоблюдении сроков и о длительной работе банка: 

Пользователь пишет об игнорировании заданных вопросов сотрудниками банка:

Клиент пишет о том, что сотрудники банка отказываются предоставлять информацию: 

Пользователь пишет о том, что банк разглашает персональные данные:

Клиент пишет о том, что банк не может закрыть счет:

Пользователь пишет о списании средств без объяснения: 

Клиент пишет о рассылке спам-уведомлений после отказа от услуг в данном банке:

Пользователь пишет о качественной работе сотрудников банка: 

Клиент пишет о качественно выполненной работе сотрудника банка: 

Пользователь пишет о том, что доволен условиями работы банка, но частая смена условий без предупреждения его не устраивает: 

Клиент пишет о том, что доволен работой банка, но его не устраивают частые спам звонки:

Регистрация ИП в Альфа-Банке 

Произвести регистрацию в Альфа-Банке можно онлайн без посещения налоговой. От предпринимателя потребуется исключительно СНИЛС и паспорт. Банк самостоятельно подготовит заявление по форме Р21001 и уведомление о применении УСН.

Ищешь бизнес идею по твоим интересам и финансам?

Мы подготовили тест, который выявит идеальную бизнес-идею для тебя, соответствующую твоим уникальным потребностям и амбициям

Пройти тест

Стоимость регистрации ИП в Альфа-Банке 

Регистрируя ИП, предприниматель должен заранее позаботиться об оплате пошлины за оформление всех документов. Все реквизиты для произведения платежа находятся в специальном разделе «Уплата госпошлины» на сайтах налоговых служб. Размер этой госпошлины зависит от способа подачи документов. А в некоторых случаях уплата пошлины и вовсе не нужна. Рассмотрим особенности некоторых из способов: 

• В бумажном формате через налоговую или Почту России. Оплата пошлины через такой формат будет стоить 800 руб. Если отправка идет через почту, то сроки будут увеличены, а также потребуется дополнительно оплатить услуги нотариального заверения и саму отправку ценным письмом с описью вложения.
• На бумажном носителе через МФЦ. Оплачивать пошлину, используя данный метод, будет не нужно. Сотрудники МФЦ не проверяют полноту комплекта документов и корректность заполнения. Нельзя подать документы на налоговый спецрежим.
• У нотариуса. Оплачивать пошлину, используя данный метод, будет не нужно. Нотариус отправляет документы электронно, заверяя своей ЭЦП. Нужно только оплатить стоимость нотариальных услуг, которая будет различаться в зависимости от региона регистрации.
• Онлайн через сайт налоговой. Оплачивать пошлину, используя данный метод, будет не нужно. Нужно установить ПО на своё устройство. Для работы на сайте необходимо получить квалифицированную электронную подпись в удостоверяющем центре.
• Онлайн через приложение «Личный кабинет индивидуального предпринимателя». Оплачивать пошлину, используя данный метод, будет не нужно. Нужно скачать приложение, отправить документы на предварительную регистрацию. На следующий день или позже вам необходимо лично посетить налоговую инспекцию для завершения процедуры оформления ИП.
• Онлайн с помощью портала госуслуг. Стоимость пошлины будет составлять 800 рублей без ЭЦП, бесплатно при наличии ЭЦП. Но потребуется подтвержденная учетная запись.
• Онлайн через Альфа-Банк. Оплачивать пошлину, используя данный метод, будет не нужно. Нужно заполнить форму, дальше сотрудники всё подготовят за вас. После регистрации будет открыт расчетный счет.

Если госпошлину всё же нужно оплатить, внимательно заполните следующие поля квитанции:

• ФИО, ИНН и адрес прописки плательщика;
• Назначение платежа.

Выбор системы налогообложения для открытия ИП 

Открытие ИП важный процесс, но предпринимателю стоит также позаботиться о выборе подходящей для него системы налогообложения. Она предусматривает следующие ставки:

• Налог на добавленную стоимость (НДС) — 20% и 10% в зависимости от группы товаров;
• Налог на имущество;
• Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) — 13% при прибыли до 5 млн рублей и 15%, если прибыль превысила 5 млн рублей;
• Земельный и транспортный налоги;
• Страховые взносы за себя;
• Налоги и платежи за сотрудников: НДФЛ с зарплат, отпускных и больничных, взносы на случай болезни, декрета, травмы на производстве, пенсионное и медицинское страхование.

Если ИП работает один — он платит страховые взносы и налоги только за себя; если нанимает сотрудников — за себя и за них. Остальные режимы считаются специальными. ИП выбирает их по своему желанию и усмотрению:

• Упрощённая система налогообложения (УСН) ориентирована на малый и средний бизнес почти всех видов деятельности. Воспользоваться этой системой можно, если количество наемных работников на предприятии не превышает 130 человек, а годовой доход составляет менее 200 миллионов рублей. Может рассчитываться как 6% от суммы доходов или как 15% от разницы доходов и расходов ИП; 
• Патентная система налогообложения (ПСН) — разовый платёж в счёт оплаты патента на тот или иной вид деятельности. Приобрести данную систему можно только на определенный период. Обычно это промежуток от месяца до года. При этом не нужно вести строгую отчетность. Применить такую систему можно, если численность наёмных сотрудников ИП не превышает 15 человек, а годовой доход от всех видов деятельности на патенте составляет не больше 60 миллионов рублей;
• Налог на профессиональный доход (НПД) уплачивается с доходов от самостоятельной деятельности, если они не превышают 2 400 000 миллиона рублей в год. Ставка зависит от источника средств. Если деньги перечисляет физическое лицо, то она составляет 4%, если юридическое — 6%.

Какие документы потребуются для оформления ИП

Для регистрации ИП предпринимателю нужен следующий пакет документов: 

• Копия и оригинал гражданского паспорта; 
• Заполненное заявление по форме Р21001. Данная бумага подписывается в присутствии инспектора в налоговой непосредственно перед подачей или заверяется нотариально; 
• При наличии — ИНН (по закону наличие этого документа не требуется, но лучше иметь его при себе);
• Квитанция об оплате госпошлины (данная квитанция необходима только при подаче документов на бумажном носителе). 

В заявлении предпринимателю потребуется указать личные данные, такие как: фамилия, имя, отчество, адрес регистрации, контактный номер телефона, ИНН. Также указывается информация о виде деятельности — код, выбранный из классификатора ОКВЭД. Форма заполняется только заглавными буквами, также необходимо правильно использовать сокращенные формы адресных объектов в соответствии с единым стандартом ФИАС.

Также для открытия ИП в отделении банка могут дополнительно потребоваться: 

• Уведомление о применении специального налогового режима — переходе на упрощенную систему налогообложения. Подать его можно в момент регистрации или в течение 30 дней после; 
• Нотариально заверенная доверенность, решение суда о признании дееспособности необходимы, если заявление подает законный представитель несовершеннолетнего. 

В том случае, если подача документов осуществляется через представителя по доверенности, то вам необходимо нотариально заверить каждый документ.

Для иностранных граждан, желающих открыть ИП на территории России, требуются документы, подтверждающие законность пребывания в стране.

Кто может открыть ИП в Альфа-Банке 

Открыть ИП могут следующие лица:

• Граждане России старше 18 лет;
• Несовершеннолетние граждане России с 14 лет — с согласия законных представителей. Также предусмотрены другие случаи: при наличии заключенного брака, решения органа опеки и попечительства или суда об объявлении физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, полностью дееспособным;
• Лица без гражданства и иностранцы, имеющие законное право нахождения на территории страны (временную регистрацию, разрешение на временное пребывание, вид на жительство в РФ).

Что может помешать оформлению ИП в Альфа-Банке 

Препятствовать оформлению бизнеса будет:

• Действующая процедура банкротства или банкротство в течение последних 5 лет;
• Работа на государственной или военной службе;
• Недееспособность;
• Постановление из суда о запрете вести предпринимательскую деятельность;
• Решение регистрирующего органа об исключении индивидуального предпринимателя из единого государственного реестра.

Способы подачи документов для оформления ИП

Предоставить пакет документов на регистрацию ИП предприниматель может онлайн (МФЦ, нотариус, Госуслуги) или в бумажном виде, при помощи личной подачи в налоговое отделение или через «Почту России» заказным письмом с полной описью вложения. Сумма оплаты госпошлины и сроки регистрации будет зависеть от способа подачи документов. 

Рассмотрим каждый способ подачи документов более подробно:

1. Регистрация индивидуального предпринимателя через налоговую службу по месту жительства или проживания. В случае полного представления документов взимается комиссия. В лучшем случае в течение трех рабочих дней вы получите документ, подтверждающий вашу регистрацию в ЕГРИП, документ, подтверждающий вашу регистрацию в налоговой службе. В случае неправильной регистрации документов регистратор вправе отказать в государственной регистрации. Важно отметить, что при условии подачи документов в течение трех месяцев возмещение госпошлины после отказа не требуется.
2. Подача документов через МФЦ. Услугу регистрации индивидуального предпринимателя предоставляют не все центры — сначала уточните эту информацию, в выбранном вами центре. Срок рассмотрения заявки — 3 рабочих дня. В некоторых случаях требуется дополнительное время для подачи документов в ФНС. Однако недостатком этого метода является то, что невозможно подать уведомление о применении упрощенной системы налогообложения через МФЦ.
3. Отправьте заявление почтой или курьером. Также вы можете собрать пакет документов, а затем отправить его заказным письмом с описью вложения или передать через курьерскую службу. К документации необходимо приложить нотариально заверенную копию паспорта предпринимателя, а также квитанцию ​​об уплате госпошлины.
4. Перевод через нотариальную контору. С помощью ЭЦП (электронная цифровая подпись) нотариус заверит все документы и отправит их в налоговую. Срок рассмотрения документов — три рабочих дня. Минус этого метода в том, что вам также придется оплачивать услуги нотариуса, стоимость которых зависит от конкретного региона и тарифов выбранной компании.
5. Онлайн. Самым быстрым способом является подача заявлений и других документов через интернет: на сайте ФНС, через приложение ФНС или на портале Госуслуг. Для использования этого метода, предпринимателю потребуется электронная цифровая подпись и подтвержденная учетная запись. Такой способ значительно экономит не только время, но и средства, так как в нем отсутствуют дополнительные траты на нотариуса и госпошлину, но придётся оплатить стоимость ЭЦП. Платить пошлину не нужно. Регистрация при онлайн-подаче осуществляется также за 3 рабочих дня.

Плюсы и минусы регистрации ИП в Альфа-Банке

Плюсы: 

• Эквайринг (предоставляется банком бесплатно);
• Есть возможность выбрать вид терминала: с отдельным PIN-падом; без PIN-пада; 
• Альфа-Банк выдает именную бизнес-карту, где будут находиться средства, полученные предпринимателем от покупателей или клиентов (обслуживание карты бесплатно). 
• Удобный интернет-банк, где можно отслеживать доходы и расходы, онлайн-чат, есть телефоны горячей линии. 
• Снятие наличных в любых банкоматах и переводы на другие счета (карты) без комиссии (до 1,5 млн/мес. в зависимости от тарифа). 

Минусы: 

• Обслуживание; 
• Некачественный терминал; 
• Регулярное изменение тарифов; 
• Проблемы с оплатой из приложения по QR-коду;
• При подключенном тарифе «Просто 1%» по факту снимается 2% (1% комиссия Альфа-Банку + 1% комиссия за эквайринг + 990 руб., если ваш оборот по терминалу менее 200 тыс. руб./мес.).

Как изменить пакет услуг в Альфа-Банке 

Чтобы изменить пакет услуг, в рамках которого обслуживается предприниматель, необходимо выслать в банк заполненное заявление через систему дистанционного банковского обслуживания. Скачать бланк заявления на пакет услуг можно на сайте. 

1. «Обслуживание»;
2. «Открытие и обслуживание банковских счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»;
3. «Заявление на пакет услуг».

Если предприниматель использует интернет-банк «Альфа-Бизнес Онлайн», необходимо нажать последовательно:

1. «Создать документ»; 
2. «Отправить письмо в банк»; 
3. Тема — «Иная»; 
4. Прикрепить документ в формате Word, сканировать его не нужно.

Если предприниматель использует «Клиент-банк», то необходимо последовательно выбрать: 

1. «Запросы»;
2. «Новый запрос»;
3. Тема запроса «Иное»;
4. Прикрепить документ в формате Word, сканировать его не нужно.

Обслуживание в рамках нового пакета услуг начнется с 1-го рабочего дня следующего месяца.

Причины отказа в регистрации 

Самая частая причина отказа в регистрации ИП в большинстве случаев — ошибки в оформлении документов. Большинство ошибок может быть совершено из-за недостоверности сведений (то есть неуказание или указание информации, которая является недостоверной), а также могут быть чисто техническими. К последним относятся такие ошибки, как опечатки, нарушения правил сокращения, случайные пропуски или лишние символы при заполнении полей бланков и прочее. 

Для чего нужен расчетный счет 

Расчетно-кассовое обслуживание — это банковские услуги для бизнеса. Сюда могут входить обслуживание счета, касса, эквайринг, лизинг и другие сервисы. Поэтому открытие РКО решит многие проблемы начинающего предпринимателя. Это позволит проводить расчеты с контрагентами на суммы более 100 000 руб. Также, это упростит оплату налогов — благодаря сервисам онлайн-бухгалтерии и быстрым переводам. Открытие расчетно-кассового обслуживания поможет вашим клиентам оплачивать товары или услуги безналично, а также поможет сотрудникам быстро и вовремя получать заработную плату.

Порядок дистанционного открытия расчетного счета 

Многие услуги Альфа-Банка для ИП оказываются дистанционно, даже к расчетно-кассовому обслуживанию можно подключиться без визита в офис. Рассмотрим краткую пошаговую инструкцию:

1. Предварительно изучите тарифы РКО и подайте онлайн-заявку на подключение услуги;
2. Ждите звонка менеджера. Он проконсультирует вас по обслуживанию и тарифам, сообщит, какой пакет документов необходимо подготовить; 
3. Стороны договариваются о встрече, которая проводится в офисе заявителя. К этому моменту предприниматель должен подготовить все необходимые документы;
4. Менеджер заберет документы для проверки. Это быстрый процесс, банку достаточно суток для их проверки. Если все в порядке, происходит заключение договора на обслуживание.

Порядок очного открытия расчетного счета в Альфа-Банке 

Если вариант удаленного подключения не подходит, всегда можно воспользоваться стандартной процедурой. Желательно также предварительно изучить тарифы Альфа-Банка, а уже после посещать его офис для оформления расчетного счета.

Порядок получения услуги:

• Изучите тарифы расчетно-кассового обслуживания и узнайте, какие документы нужны для открытия счета. Информацию можно получить в офисе у консультанта, на сайте банка или по телефону горячей линии.
• Соберите комплект требуемой документации, посетите офис Альфа-Банка, где есть зоны обслуживания клиентов.
• Передайте документы на проверку. Если все в порядке, вас пригласят в офис повторно на подписание договора.

Тарифы на расчетное обслуживание ИП в Альфа-Банке 

В данной таблице представлены все тарифы для ИП от Альфа-Банка 

Бонусы от партнеров Альфа-Банка

Что предоставляет Альфа-Банк после подключения к РКО 

После подключения ИП к расчетно-кассовому обслуживанию Альфа-Банк предлагает комплексное обслуживание, которое не ограничивается только платежными операциями в рамках РКО. После заключения договора клиентам становятся доступными и другие финансовые услуги, необходимые для ведения бизнеса:

• Торговый, интернет, мобильный эквайринг, то есть возможность приема оплаты с помощью карт;
• Кредиты различных видов, включая подключение овердрафта к текущему счету;
• Предоставление банковских гарантий, лизинга;
• Доступ к специальному сервису по выдаче займов от частных инвесторов Альфа-Поток (возможность упрощенного нецелевого кредитования на сумму до 3 млн рублей);
• Депозитные программы, накопительные счета;
• Канал интеграции с программами 1С Альфа-Линк. Совместим с 1С Бухгалтерия 8, Управление холдингом, Управление торговлей и прочее;
• Сервис «Альфа Касса»: оборудование, его настройка и регистрация, фискальный накопитель и пр.;
• Участие в зарплатном проекте: интеграция с 1C, зачисление зарплаты на счета сотрудников за 1 минуту, контроль зачисления, бесплатные карты, возможность выпуска карты с логотипом компании и прочее.

Открыть в Альфа-Банке расчетный счет для ИП может компания любого масштаба, с любыми финансовыми возможностями. Альфа-Банк внимательно относится ко всем клиентам, следит за тем, чтобы каждый получал качественное обслуживание и бесплатный доступ в интернет-банк для бизнеса.

Получить

Получите бесплатную консультацию от представителей успешных предпринимателей из этих сфер

Закрытие расчетного счета в Альфа-Банке

Закрыть расчетный счет в Альфа-Банке можно двумя способами — посетить отделение банка и заполнить заявку в бумажном виде или подать заявление в онлайн-форме через личный кабинет интернет-банкинга. 

Менеджер банка может потребовать приложить к заявке выписку из ЕГРЮЛ, полученную в течение последних 30-ти дней, и документ, подтверждающий полномочия руководителя или другого лица, которое инициирует закрытие расчетного счета. 

По закону и политике безопасности Альфа-Банка закрыть расчетный счет может только лицо с правом подписи без доверенности — генеральный директор или индивидуальный предприниматель. Другие сотрудники не могут закрыть счёт, даже если у них есть право подписи.

К выводам 

Каждый предприниматель хочет успешно открыть и вести свой бизнес, поэтому к выбору банка необходимо всегда подходить с осторожностью и аккуратностью. Если вы только начинаете вести свой бизнес, то данная статья поможет вам лучше разобраться в предлагаемых Альфа-Банком услугах. 

В данной статье мы разобрали систему работы Альфа-Банка, рассмотрели список документов, необходимых для открытия ИП. Но однозначного ответа насчет выгоды открытия ИП в данном банке нет. Для того, чтобы точно сделать правильный выбор, вы можете ознакомиться со статьями, в которых мы сравниваем Альфа-Банк и Точку, Альфа-Банк и Тинькофф. 

При окончательном решении выбора банка предприниматель должен проанализировать все тарифы и услуги, предоставляемые банком, удостовериться в его надежности, прочитав отзывы.

Открыть РКО в Альфа-Банк

ИП Данилюк А.Н.

ИНН:550714116327

erid:2SDnjeP7vKB

ИП Каличкина Анна Александровна

ИНН:702202480401

erid:2SDnjeBN4Gh

ИП Саркисов Юрий Леонидович

ИНН:780707506874

erid:2SDnjdqtVW9

Ищешь бизнес идею по твоим интересам и финансам?

Мы подготовили тест, который выявит идеальную бизнес-идею для тебя, соответствующую твоим уникальным потребностям и амбициям

Пройти тест

Ищешь бизнес идею по твоим интересам и финансам?

Мы подготовили тест, который выявит идеальную бизнес-идею для тебя, соответствующую твоим уникальным потребностям и амбициям

Пройти тест