ТОП 5 CRM для МФО 2024 - рейтинг лучших CRM-систем для микрофинансовой организации
Выбор CRM для автоматизации и оптимизации бизнес-процессов в микрофинансовой организации обусловлен особенностями ведения подобного рода деятельности.
Рынок микрокредитования сегодня отличается высоким уровнем конкуренции, ведь конец 2024 года отметился рекордными показателями по выдаче кредитов населению: в четвертом квартале прошлого года россияне взяли 11,2 миллионов микрозаймов на рекордные 150,9 миллиардов рублей. В таких условиях способны выжить лишь самые крепкие компании.
Интеграция в производственный процесс многофункциональной электронной системы позволяет в несколько раз снизить количество ошибок, оптимизировать расход времени, увеличив скорость обработки информации, а также сократить общее число сотрудников и затраты на содержание персонала.
Многие компании предлагают отличные готовые решения, подключение которых не займет много времени, но они помогут в кратчайшие сроки многократно поднять общую эффективность работы организации.
Обязательный функционал CRM для МФО
Микрофинансовые организация имеют дело с огромным количеством новых и постоянных клиентов, небольшими (относительно банков) суммами займов и сжатыми сроками кредитования. В связи с этим для них подходят только те CRM, которые обладают следующим функционалом:
- Ведение базы клиентов;
- Присвоение клиентам определенных статусов заемщика для удобства коммуникации (выдан, погашен, задерживает выплату и тому подобные);
- Уведомление посредством SMS, электронной почты, социальных сетей и мессенджеров;
- Поддержание регулярного контакта с бывшими заемщиками для их повторного привлечения;
- Уровневая система доступа к информации и базам данных для сотрудников разных должностей;
- Сбор статистики и анализ эффективности работы сотрудников.
Все системы, которые перечислены ниже, способны обеспечить выполнение обязательных функций, но при этом у каждой из них имеются уникальные особенности. Качественные сервисы помогают вывести организацию в лидеры рынка, а также снизить пагубное влияние человеческого фактора на производимые бизнес-операции.
Лучшие CRM-системы для МФО
В данный перечень вошли как отраслевые системы, созданные исключительно для бизнеса, связанного с микрозаймами и кредитованием, так и универсальные программы, предусматривающие адаптацию платформы под любые нужды.
SaaS Credit — отраслевая платформа, созданная исключительно для микрофинансовых организаций. Она распространяется в качестве облачной платформы, основные вычисления которой происходят на удаленных серверах. Благодаря этому, софт не требователен к оборудованию и подходит под все популярные операционные системы, такие как Windows, Linux и MacOS.
Предприниматель, оформляющий подписку, может быть уверен в том, что содержать дополнительный штат программистов ему не потребуется, ведь всю настройку и поддержку обеспечат специалисты SaaS Credit. Серверы программы сертифицированы согласно законодательства РФ и соответствуют ФЗ-152 «О персональных данных», что гарантирует конфиденциальность. Присутствует поддержка 1С, но нет интеграции с мессенджерами и воронки продаж.
HES fintech — модульное решение, подходящее для микрофинансовых организаций любого размера и модели ведения бизнеса (онлайн или оффлайн). Любой предприниматель может собрать тариф, удовлетворяющий потребности конкретно его компании, при этом не переплачивая за избыточные функции тарифных планов.
Разработчики программного обеспечения гарантируют создание и внедрение полностью функционирующей системы «под ключ» в течение трех-четырех месяцев. Работа с платформой строится на полностью индивидуальной основе через персонального менеджера, который ответит на любой интересующий вопрос. Чтобы рассчитать стоимость готовой системы, необходимо связаться с сотрудниками компании через специальную форму на официальном сайте, предоставив информацию об объеме, времени и стоимости проекта. Не поддерживает 1С и работу с мессенджерами, отсутствует воронка продаж.
Финсистемы — система, содержащая в себе огромное количество различных модулей для настройки платформы «1С:Предприятие 8.3» и клиентских лицензий «1С:Предприятие 8». Позволяет кастомизировать известную многим CRM под нужды любой микрофинансовой организации.
Кроме того, программное обеспечение базируется на полностью открытом коде, который предусматривает возможность внесение любых изменений. Лицензионное использование доступно как для базового функционала софта, так и для отдельных дополнительных модулей, обеспеченных программными ключами защиты. «Финсистемы» разработаны посредством использования «1С:Библиотека стандартных подсистем» и «1С:Библиотека интернет-поддержки». Имеется воронка продаж, отсутствует интеграция с мессенджерами.
Megaplan — универсальная CRM-система, которая подойдет для любого бизнеса, включая деятельность, связанную с микрозаймами. К сожалению, не отраслевая платформа, но ввиду своей популярности и мобильности способная предложить одни из самых привлекательных подписок на рынке, а также одну из лучших поддержек среди конкурентов.
Автоматизирует все внешние и внутренние процессы: позволяет работать с задачами, контролировать несколько филиалов, вести базу клиентов, формировать воронку продаж и так далее. Платформа удобна тем, что имеет не только десктопную версию, но и собственное мобильное приложение, позволяющее контролировать бизнес вне офиса. Удобен для интеграции с огромным количеством различных сторонних сервисов (в том числе 1С) и мессенджеров. Имеется фирменное приложение для Android и iOS.
Битрикс24 — платформа, лидирующая во всех топах CRM-систем и смело называемая многими специалистами и компаниями лучшем решением на рынке. Одинаково полезна для любого бизнеса, автоматизирует и оптимизирует любое производство.
Несмотря на то, что является универсальным программным обеспечением, справляется с поставленной задачей лучше многих отраслевых предложений. Подходит для всех популярных операционных систем (Windows, Linux, MacOS), позволяет приобрести как «коробочный» вариант для установки на собственное оборудование, так и пользоваться облачными вычислениями, имеет собственное приложение для смартфонов (Android, iOS). Присутствует интеграция с 1С и воронка продаж.
Функциональные возможности
Инструменты, которыми оснащена система, а также некоторые побочные особенности работы сервиса. На сайте отраслевых CRM нет возможности ознакомиться с полным списком инструментов, доступных клиентам. Это связано с тем, что компании зачастую производят индивидуальный расчет стоимости своей продукции.
| SaaS Credit |
- Система подходит как крупным компаниям и организациям, так и индивидуальным предпринимателям;
- Полное сопровождение онлайн и оффлайн кредитования;
- Имеется возможность автоматического обеспечения, учета и сопровождения вкладов и инвестиций. Кроме того, предусмотрена система страхования финансов;
- Имеется кредитный скоринг, то есть система оценки кредитоспособности лица, базирующаяся на численных статистических методах;
- Встроенная интеллектуальная система способна самостоятельно принимать решения и обрабатывать клиентские заявки;
- Позволяет организовать полностью автоматизированную систему выдачи займов через Интернет, которая не требует вмешательства специалиста.
|
| HES fintech |
- Применяются адаптированные проверки KYC / AML & ID, которые позволяют использовать машинное обучение и искусственный интеллект для лучшей оценки кредитоспособности и сокращения неработающих кредитов до 40%;
- Позволяет создавать несколько типов кредитных продуктов и неограниченные операции, автоматизировать расчеты сумм кредитов, реализовать огромное число типов транзакций с соблюдением любых тонкостей законодательства;
- Сокращает бумажную волокиту, оптимизируя и автоматизируя управление различными кредитными соглашениями, контрактами, применениями и другими системными документами;
- Системное взыскание задолженностей и автоматизация сложных коллекторский операций разного уровня давления на клиентов (мягкие, средние, жесткие);
- Поддерживается интеграция с более 100 различными площадками (кредитные бюро, поставщики платежей и уведомлений, бухгалтерские системы и другие).
|
| Финсистемы |
- Одна из лучших технических поддержек среди конкурентов. Предоставляется абонентское и бухгалтерское сопровождение, консалтинг;
- Полная автоматизация всего кредитного цикла, учета и управления;
- Имеется системное обеспечение коллекторской деятельности по работе с должниками в автоматическом режиме;
- Тариф «МФС Старт» создан специально для начинающих деятельность микрофинансовых организаций: специалисты сервиса гарантируют полную круглосуточную поддержку по всем вопросам;
- Предоставляется возможность заказать сайт «под ключ»;
- Технический и SEO аудит сайта, включающие верстку, запуск и полное сопровождение рекламной кампании и продвижения в Интернете.
|
| Megaplan |
- Ведение и систематизация клиентской информации, поддержка единой базы;
- Возможность подключения колл-центра и телефонии с автоматическим распределением клиентов по операторам;
- В карточке клиента сохраняется вся история взаимодействия и обращений;
- Возможность импорта и экспорта баз данных.
|
| Битрикс24 |
- Организация работы крупного коллектива через корпоративные чаты и видеозвонки, социальную сеть компании, календари, онлайн-документы, облачное файловое хранилище, почту;
- Возможность заключать сделки и оформлять займы в режиме онлайн на официальном сайте организации;
- Интеграция с 1С.
|
В таблице перечислены не только опции доступные по подписке, но и подключаемые дополнительно в виде модулей. О качестве работы тех или иных функций стоит узнавать не у специалистов сервисов (они никогда не раскроют клиентам информацию о том, как часто происходят сбои), а из отзывов в Интернете.
Перед приобретением программного обеспечения обязательно читать то, что пишут о системе рядовые пользователи на форумах или сайтах-агрегаторах. Возможно, клиент никогда не столкнется с такой же проблемой, о которой пишут в Сети, потому что она была исправлена или имела персональный характер, но готовность к любому сценарию развития событий позволит в перспективе избежать дополнительных финансовых затрат.
Оценка интерфейса и сложность работы
При работе с некоторыми программами могут возникать проблемы, связанные с отсутствием у сотрудников опыта или запутанным интерфейсом.
| Название |
Интерфейс |
Сложность работы |
| SaaS Credit |
В глаза бросается загруженность и одинаковый цвет всех интерактивных элементов.
|
Без опыта работы с CRM не обойтись.
|
| HES fintech |
Грамотное разделение элементов, но слишком простое оформление.
|
Опыт работы с CRM будет полезен.
|
| Финсистемы |
Откровенное устаревший дизайн.
|
Без опыта эффективно работать с программой не получится.
|
| Megaplan |
Большое количество различных опций и показателей.
|
Опыт работы с CRM пригодится.
|
| Битрикс24 |
Огромное количество различных функций, показателей и настроек.
|
Опыт работы с CRM необходим, сложность программы является решающим фактором в выборе.
|
Оценки выставлены с учетом пользовательского опыта, которым клиенты поделились в отзывах на различных сайтах-агрегаторах.
Тарификация и стоимость
В данной таблице перечислены особенности тарификации и примерная стоимость. В отличие от многих отраслевых и универсальных CRM, специалисты систем, созданных специально для МФО, не стремятся раскрыть полную информацию о стоимости своих продуктов, предпочитая работать с клиентами напрямую и производить индивидуальный расчет цен своих продуктов.
| SaaS Credit |
Существует четыре основных вида тарификации:
- SaaS Credit Lite — облегченная версия программного обеспечения, которая подходит для небольших компаний и малого бизнеса. В нее входят только самые необходимые инструменты;
- SaaS Credit CLOUD — максимально полная версия облачного программного обеспечения, в которую входят все доступные на платформе инструменты;
- SaaS Credit BOX — «коробочная» версия системы, которая предусматривает установку программного обеспечения на оборудование пользователя;
- SaaS Credit Open Source — максимальная версия системы. Покупателю предоставляется вариант программного обеспечения с открытым кодом, который можно модернизировать на свое усмотрение.
Стоимость рассчитывается индивидуально: покупателю необходимо перейти на официальный сайт и заполнить соответствующую форму. Специалисты сервиса ответят на запрос в течение 24 часов.
Нет тестового периода.
Поддерживается оплата с российских банковских карт.
|
| HES fintech |
Индивидуальный расчет стоимости: клиенту необходимо оформить заявку на официальном сайте. Специалисты сервиса ответят на запрос в течение 24 часов.
Нет тестового периода.
Поддерживает оплату с российских счетов и банковских карт в долларах и евро, но в связи с ограничениями по оплате с валютных счетов могут возникнуть сложности.
|
| Финсистемы |
- МФС Старт — 35 000 рублей.
Включает в себя 3 лицензии, Модули НБКИ, Финмониторинг, Интеграция с «1С:Бухгалтерия», Резервы, SMS-информирование. Информацию по переходу на стандартную версию МФС уточняйте у наших специалистов.
- МФС Коллекшн — 25 000 рублей.
Автоматизация деятельности коллекторских агентств по работе с должниками. Программа предоставляет документы для направления в ФССП России в целях внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности.
Модули, необходимые для МФО, с помощью которых можно собрать свой тариф:
- SMS-информирование — 15 000 рублей;
- Телеграм-бот — 15 000 рублей;
- Модуль Загрузка данных из НБКИ — 15 000 рублей (Автоматический запрос кредитной истории по заявителю и автоматическое формирование отчета для НБКИ);
- Модуль CRM — 15 000 рублей (Управление взаимоотношениями с клиентами, формирование событий, телефония, работа коллекторов);
- Модуль Коллекшн — 15 000 рублей (Любая выборка должников, контроль взаимоотношений, фиксация событий).
Данная информация является ориентировочной. Индивидуальный расчет можно заказать на официальном сайте.
Нет тестового периода.
Поддерживается оплата с российских банковских карт.
|
| Megaplan |
- Совместная работа — от 384 рублей за пользователя в месяц;
- Совместная работа: Бизнес — от 699 рублей за пользователя в месяц;
- CRM: Клиенты и продажи — от 699 рублей за пользователя в месяц;
- CRM: Бизнес — от 979 рублей за пользователя в месяц.
Есть тестовый период — 14 дней бесплатного пользования.
Поддерживается оплата с российских банковских карт.
|
| Битрикс24 |
- Бесплатный — неограниченное число пользователей, облачное хранилище (5 гб);
- Базовый — от 1 990 рублей в месяц: не более 5 пользователей, облачное хранилище (24 гб);
- Стандартный — от 4 790 рублей в месяц: не более 50 пользователей, облачное хранилище (100 гб);
- Профессиональный — от 9 590 рублей в месяц: неограниченное число пользователей, облачное хранилище (1 024 гб).
Поддерживается оплата с российских банковских карт.
|
Знакомясь с фиксированными тарифными планами, не предусматривающими модульное включение и отключение дополнительных функций, стоит обращать внимание на количество обязательных опций, включенных в каждый из тарифов. Некоторые разработчики включают в стоимость узконаправленные и непопулярные функции, которыми практически никто не пользуется, но они влияют на конечную стоимость.
Ввиду того, что большинство отраслевых платформ стремятся рассчитать стоимость по каждому клиенту отдельно, имеет смысл уточнять заранее наличие возможности отключать избыточные инструменты. Если специалисты не отвечают на вопрос прямо или уходят от него, то, скорее всего, такой возможности нет и стоит обратить внимание на продукты конкурентов.
Вывод
Выбрать подходящую для микрофинансовой организации CRM-систему достаточно просто, если понимать, какие конкретно процессы необходимо оптимизировать и автоматизировать. Прежде, чем определяться с программой, нужно провести полный анализ своего бизнеса для определения слабых сторон.
Разработчики софта будут стремиться убедить клиента в том, что ему нужен максимальный тариф с дополнительными опциями, но, как показывает практика, это не так. Стоит помнить, что вся содержащаяся на официальном сайте разработчика информация имеет рекламный характер, то есть она не стремится помочь клиенту разобраться в продукте, у нее одна цель — продажа товара компании.
ИП Каличкина Анна Александровна
ИНН:702202480401
erid:2SDnjeBN4Gh
ИП Данилюк А.Н.
ИНН:550714116327
erid:2SDnjeP7vKB
ИП Саркисов Юрий Леонидович
ИНН:780707506874
erid:2SDnjdqtVW9
Ищешь бизнес идею по твоим интересам и финансам?
Мы подготовили тест, который выявит идеальную бизнес-идею для тебя, соответствующую твоим уникальным потребностям и амбициям
