«Точка Банк» — это цифровой банк для предпринимателей, который работает как мультибанковская платформа с филиалами в банке «Открытие» и «Киви Банк». Это означает, что клиенты «Точки» могут использовать ее банковские продукты независимо от того, в каком банке-партнере они хранят деньги. «Точка Банк» фактически принадлежит банку «Открытие» – одному из крупнейших и теперь уже государственных банков России.
Преимущества систем банка «Точка Банк»
«Точка Банк» обладает рядом преимуществ для бизнеса:
- Открытие расчетного счета осуществляется бесплатно;
- Открытие расчетного счета осуществляется дистанционно — без походов в банк;
- Длинный платежный день. Отправка платежей на расчетные счета в других банках с 01:00 до 20:00 по московском времени. На расчетные счета в Точка Банке — круглосуточно;
- Тариф «Ноль» - это тариф с бесплатным ежемесячным обслуживанием для ИП;
- Снятие и внесение наличных в любой партнерских точек или банкоматов по всей России;
- Бонусы для клиентов от партнеров. Реклама в поисковых системах, социальных сетях. Доступ к CRM, бухгалтерским, справочным и информационным системам;
- Наличие чата. На сайте банка есть возможность задать интересующий клиента вопрос. Чтобы начать разговор, клиенту необходимо выбрать наиболее удобный для него мессенджер или обратиться сразу в чат;
- Наличие личного кабинета. На сайте «Точка Банк» присутствует личный кабинет, регистрация в котором не потребует большого количества времени.
Открытие РКО для малого бизнеса (ИП) в «Точка Банк»
Для того, чтобы открыть расчетный счет для ИП в «Точка Банк», клиенту необходимо выбрать в средней панеле сайта кнопку «Банковское обслуживание»:
Далее клиенту необходимо выбрать пункт «Открытие счета»:
Далее клиенту необходимо нажать на кнопку «Оставить заявку»:
Далее клиента перебросит на вкладку с плашкой для оставления заявки на открытие расчетного счета. Все, что остается сделать - это ввести свой номер телефона, а также выбрать пункт, для чего клиенту необходим данный счет:
Также клиенту необходимо нажать на кнопку «Соглашаюсь на обработку персональных данных и условиями бронирования счета»:
Если предприниматель не хочет ждать обратного звонка от банка, он может позвонить по указанному телефону и оформить счет прямо сейчас:
Сам процесс открытия РКО делится всего на три шага:
- Клиент оставляет заявку, банк перезванивает, а также подбирает подходящий тариф и советует полезные сервисы. Еще до открытия счета банк пришлет клиенту его реквизиты. Их можно использовать сразу: указывать в договорах и выставлять счета;
- Активизация счета клиента после встречи. Менеджер приедет в удобное клиенту место: в офис или уютное кафе у дома. Интернет-банк и виртуальная карта заработают в тот же день;
- Перенос данных клиента из старого банка в новый, также банк сообщает новые реквизиты налоговой и подготавливает письмо об их замене для контрагентов.
Учитывая доступность и лаконичность сайта «Точка Банк», у клиента не возникнет трудностей с открытием расчетного счета. В случае возникновения каких-либо вопросов вы всегда можете обратиться в службу поддержки, позвонив по указанному номеру:
Открытие РКО для крупного и среднего бизнеса (ООО) в «Точка Банк»
Для того, чтобы открыть расчетный счет для ООО в «Точка Банк», клиенту необходимо выбрать в средней панеле сайта кнопку «Банковское обслуживание»:
Далее клиенту необходимо выбрать пункт «Открытие счета»:
Далее клиенту необходимо нажать на кнопку «Оставить заявку»:
Далее клиента перебросит на вкладку с плашкой для оставления заявки на открытие расчетного счета. Все, что остается сделать - это ввести свой номер телефона, а также выбрать пункт, для чего клиенту необходим данный счет:
Также клиенту необходимо нажать на кнопку «Соглашаюсь на обработку персональных данных и условиями бронирования счета»:
Если предприниматель не хочет ждать обратного звонка от банка, он может позвонить по указанному телефону и оформить счет прямо сейчас:
Сам процесс открытия РКО делится всего на три шага:
- Клиент оставляет заявку, банк перезванивает, а также подбирает подходящий тариф и советует полезные сервисы. Еще до открытия счета банк пришлет клиенту его реквизиты. Их можно использовать сразу: указывать в договорах и выставлять счета;
- Активизация счета клиента после встречи. Менеджер приедет в удобное клиенту место: в офис или уютное кафе у дома. Интернет-банк и виртуальная карта заработают в тот же день;
- Перенос данных клиента из старого банка в новый, также банк сообщает новые реквизиты налоговой и подготавливает письмо об их замене для контрагентов.
Учитывая доступность и лаконичность сайта «Точка Банк», у клиента не возникнет трудностей с открытием расчетного счета. В случае возникновения каких-либо вопросов вы всегда можете обратиться в службу поддержки, позвонив по указанному номеру:
Тарифы для открытия РКО в «Точка Банк»
Компания «Точка Банк» предлагает предпринимателям несколько тарифов РКО:
Ноль - 0 рублей в месяц:
- Подходит только для одного из счетов ИП, зарегистрированного не более 90 дней назад.
- Переводы физлицам до 150 000 рублей в месяц бесплатно. Комиссия в 500 рублей увеличит лимит еще на 15 000 рублей.
- Снятие наличных за каждые 10 000 рублей комиссия 350 рублей.
Начало - 700 рублей в месяц:
- Подходит для всех без ограничений.
- Переводы физлицам до 400 000 рублей в месяц бесплатно. Комиссия в 2 100 рублей увеличит лимит еще на 75 000 рублей.
- Снятие наличных до 50 000 рублей в месяц бесплатно. Комиссия в 1 500 рублей увеличит лимит еще на 50 000 рублей.
Развитие - 700 рублей в месяц:
- Подходит для всех без ограничений.
- Переводы физлицам до 1 000 000 рублей в месяц бесплатно. Комиссия в 3 300 рублей увеличит лимит еще на 150 000 рублей.
- Снятие наличных до 300 000 рублей в месяц бесплатно. Комиссия в 2 500 рублей увеличит лимит еще на 100 000 рублей.
Корпоративный - 25 000 рублей в месяц:
- Подходит только для компаний с выручкой от 60 000 000 рублей в год и групп компаний до 5 участников, один из которых с такой выручкой. Для остальных — по индивидуальному запросу.
- Переводы физлицам до 10 000 000 рублей в месяц бесплатно. Далее по согласованию.
- Снятие наличных до 5 000 000 рублей в месяц бесплатно. Далее по согласованию.
Сервисы в «Точка Банк»
Компания «Точка Банк» предоставляет своим клиентам ряд сервисов. В них входят:
- Онлайн-бухгалтерия для ИП,
- Сервис для бухгалтеров,
- Работа с самозанятыми,
- Электронный документооборот,
- Все для ведения ВЭД,
- Счет в долларах,
- Открытие счета в юанях,
- Открытие счета в тенге,
- Открытие счета в лирах,
- Помощь с бизнесом в Китае,
- Точка Реклама: продвижение бизнеса в интернете,
- Продажи на маркетплейсах,
- Точка Витрина: B2B-маркетплейс,
- Комплаенс-ассистент,
- Проверка компании,
- Сервисы оценки рисков,
- Торговый эквайринг,
- Интернет-эквайринг,
- Онлайн-кассы,
- QR-платежи,
- Открытый API, API Pro,
- Расчеты для онлайн-платформ,
- Расчеты для краудинвестинговых площадок,
- Спецсчет,
- Банковские гарантии,
- Тендерное сопровождение,
- Зарплатный проект,
- Проверка сотрудников,
- Инвестиции в ваш бизнес,
- Ликвидация ИП,
- Точка Нетворк: бизнес-знакомства,
- Курсы для бизнеса,
- Бизнес-стажировка в Точке.
Интеграции
DirectBank - это сервис прямого обмена электронными документами с программами системы «1С: Предприятие 8» и интернет-банка «Точка Банк». Он предназначен для прямого обмена электронными документами с программами системы «1С: Предприятие 8». Продукт позволяет клиентам банка совершать банковские операции напрямую из программ системы «1С: Предприятие 8».
Преимущества интеграции DirectBank:
- Взаимодействие с интернет—банком непосредственно из бухгалтерской программы;
- Отправка платежных поручений и получение информации, минуя процесс выгрузки/загрузки данных в виде текстовых файлов;
- Дополнительная поддержка клиентов фирмой 1С.
Возможности интеграции DirectBank:
- Создание рублевых платежных поручений и направление их в банк;
- Просмотр статусов по отправленным поручениям;
- Получение из банка выписок по счетам.
Снятие наличных
Собственных банкоматов у компании «Точка Банк» нет. При этом снять наличные можно в любых устройствах, которые принимают карты платежных систем, в которой выпущен продукт. Из банков-партнеров компании «Точка Банк» для снятия наличных без комиссии можно выделить банк Открытие. В основном счета открываются на базе этого банка. «Точка Банк» также сотрудничает с Альфа-Банком, Почта Банком и Росгосстрах Банком. И в данном случае партнерские соглашения направлены на внесение наличных.
Плата за снятие денег в других банкоматах зависит от выбранного тарифа для бизнеса. Тариф «Ноль» предполагает снятие каждых 10 000 рублей с комиссией 350 рублей. При оформлении тарифа «Начало» размер комиссии будет зависеть от суммы снятия:
- До 50 000 рублей – бесплатно;
- Каждые следующие 50 000 рублей – 1 500 рублей.
По тарифу «Развитие» бесплатно можно снять 300 000 рублей. Каждые следующие 100 000 рублей можно снять с комиссией 2 500 рублей. При тарифе «Корпоративный» можно снять более 5 000 000 рублей. Далее снятие тарифицируется по согласованию с банком. Банк ведет переговоры о партнерских соглашениях со многими банками. Поэтому возможно, что список партнеров-банкоматов Точка Банка без комиссии в ближайшее время расширится.
Оценка интерфейса и сложности сервиса «Точка Банк»
Стоит отметить лаконичность и доступность интерфейса компании «Точка Банк» как посредством использования браузера, так и при использовании мобильного приложения.
Сайт «Точка Банк» включает в себя основной экран и верхнюю панель, в которой сосредоточены все необходимые инструменты. Оценивая интерфейс приложения и сайта данной компании по пятибалльной шкале, с полной уверенностью можно ставить 5 баллов.
Что касаемо сложности структуры данных сервисов, то в данном случае оценка составит 0 баллов, так как сайт и приложение сконструированы очень доступно, и при работе не возникает никаких сторонних вопросов.
Сравнение РКО для ИП в «Точка Банк» со сторонними банками
Для того, чтобы наглядно рассмотреть составляющие компании «Точка Банк» и сравнить предоставляемые условия данного банка с конкурентами, рассмотрим ряд сводных таблиц, в которых представлены самые популярные банки для открытия РКО для ИП.
Рассмотрим доступные пакеты/тарифы для РКО:
| Банк |
Пакеты/тарифы РКО |
| Точка Банк |
- Ноль - 0 руб./мес.;
- Начало - 700 руб./мес.;
- Развитие - 700 руб./мес.
|
| Бланк Банк |
- Пакет «Бесплатный»;
- Пакет «Базовый»;
- Пакет «Большой».
Стоимость РКО зависит от опций в пакете.
|
| ВТБ |
- На старте (Для начинающего бизнеса) - 0 руб.;
- Все по делу (Для молодых компаний) - 680 руб./мес.;
- Самое важное (Для растущих компаний) - 1 280 руб./мес.
|
| Тинькофф Банк |
- Простой (Для начинающих предпринимателей) - 490 руб./мес.;
- Продвинутый (Для малого бизнеса) - 1 990 руб./мес.;
- Премиальное обслуживание - 24 990 руб./мес.
|
| Россельхозбанк |
- Расчетный эконом - 1 000 руб./мес.;
- Все просто - бесплатно;
- Агропремиум - 2 990 руб./мес.;
- Базовый лайт - бесплатно;
- Базовый комфорт - 650 руб./мес.
|
| Банк Открытие |
- Первый шаг (Для нового или небольшого бизнеса) - 0 руб./мес.;
- Только 1% (Для активного бизнеса без лишних комиссий) - 1% за поступления на счет;
- Быстрый рост (Для активно развивающегося бизнеса) - 590 руб./мес.
|
| Газпромбанк |
- Только необходимое (Базовые условия) - 550 руб./мес.;
- Развитие (Для небольших объемов платежей) - 1 890 руб./мес.;
- Максимальный (Для расчетов в рублях) - 7 990 руб./мес.;
- ВЭД (Для расчетов в иностранной валюте) - 9 990 руб./мес.
|
| Альфа-Банк |
- Простой - 1% от поступлений;
- Ноль за обслуживание - 0 руб./мес.;
- Уверенное начало - 690 руб./мес.;
- Быстрое развитие - 1 690 руб./мес.
|
|
Уралсиб
|
- Старт - 0 руб./мес.;
- Перспектива - 966 руб./мес.;
- Тариф 1% - 0 руб./год;
- ВЭД - 2 952 руб./мес
|
| МТС-Банк |
- Проще простого - 0 руб./мес.;
- Минимум - 650 руб./мес.;
- Точный - 0 руб./мес.;
- Выгодный - 3 450 руб./мес.;
- Стабильный - 5 450 руб./мес.;
- Точный - 24 900 руб.;
- Выгодный - 58 900 руб.;
- Стабильный - 92 900 руб.
|
Рассмотрим наличие бесплатного периода использования РКО:
| Банк |
Банк
Бесплатный период РКО
|
| Точка Банк |
Отсутствует |
| Бланк Банк |
Стартовая подписка за 0 ₽, которая включает в себя:
- Опцию вывода денежных средств на карты физических лиц в размере 25 000 рублей без комиссии (все, что выше – 3%);
- Отправление 5-ти бесплатных платежек (остальные по 50 рублей), а также пополнение счета без % с карты любого банка;
- Пополнение счёта, обслуживание и выпуск карты, смс-уведомления об операциях, внутрибанковские и налоговые платежи – за 0 рублей.
|
| ВТБ |
- 3 месяца бесплатно по тарифу самое важное (Для растущих компаний);
- 3 месяца бесплатно по тарифу все включено (Для развивающегося бизнеса).
|
| Тинькофф Банк |
- Бесплатное обслуживание первые 2 месяца после открытия счета при отсутствии индивидуальной тарификации.
|
| Россельхозбанк |
- Предоставление бесплатных тарифов - «Все просто», «Базовый лайт».
|
| Банк Открытие |
|
| Газпромбанк |
|
| Альфа-Банк |
|
| Уралсиб |
|
| МТС-Банк |
- До 4 месяцев бесплатного обслуживания и 3% годовых на остаток по счету для новых клиентов на тарифе «Точный».
|
Рассмотрим наличие мобильного приложения для IOS/Android:
| Банк |
- Мобильное приложение для IOS/Android
|
| Точка Банк |
- Наличие мобильного приложения.
|
| Бланк Банк |
- Все операции и опции происходят полностью в мобильном телефоне.
|
| ВТБ |
- Наличие интернет-банка и мобильного приложения.
|
| Тинькофф Банк |
- Наличие мобильного приложения и личного кабинета для работы.
|
| Россельхозбанк |
- Наличие интернет-банка и мобильного приложения.
|
| Банк Открытие |
- Наличие интернет-банка и мобильного приложения.
|
| Газпромбанк |
- Мобильный банк включен во все тарифы РКО.
|
| Альфа-Банк |
- Наличие интернет-банка и мобильного приложения.
|
| Уралсиб |
- Наличие интернет-банка и мобильного приложения.
|
| МТС-Банк |
- Наличие интернет-банка и мобильного приложения.
|
Рассмотрим наличие бонусов для клиентов:
| Банк |
|
| Точка Банк |
- Бонусы для клиентов от партнеров на сумму больше 360 000 рублей.
|
| Бланк Банк |
- Банк не предоставляет бонусы для клиентов.
|
| ВТБ |
- Банк предоставляет бонусы для клиентов от партнеров.
|
| Тинькофф Банк |
- Бонусы для клиентов от партнеров до 500 000 рублей.
|
| Россельхозбанк |
Клиенты Россельхозбанка получают следующие бонусы:
- трехмесячное бесплатное обслуживание сервиса «Мое дело»;
- подключение сервиса «Контур-фокус»;
- месяц бесплатного использования системы «Право Кард».
|
| Банк Открытие |
- Банк предоставляет бонусы для клиентов от партнеров.
|
| Газпромбанк |
- Банк предоставляет бонусы для новых клиентов.
|
| Альфа-Банк |
- Бонусы для клиентов от партнеров на сумму свыше 300 000 рублей.
|
| Уралсиб |
- Банк предоставляет бонусы для клиентов от партнеров.
|
| МТС-Банк |
- Банк не предоставляет бонусы для клиентов.
|
Сравнение РКО для ООО в «Точка Банк» со сторонними банками
Для того, чтобы наглядно рассмотреть составляющие компании «Точка Банк» и сравнить предоставляемые условия данного банка с конкурентами, рассмотрим ряд сводных таблиц, в которых представлены самые популярные банки для открытия РКО для ООО.
Рассмотрим доступные пакеты/тарифы для РКО:
| Банк |
Пакеты/тарифы РКО |
| Точка Банк |
- Ноль - 0 руб./мес.;
- Начало - 700 руб./мес.;
- Развитие - 700 руб./мес.
|
| Бланк Банк |
- Пакет «Бесплатный»;
- Пакет «Базовый»;
- Пакет «Большой».
Стоимость РКО зависит от опций в пакете.
|
| ВТБ |
- На старте (Для начинающего бизнеса) - 0 руб.;
- Все по делу (Для молодых компаний) - 680 руб./мес.;
- Самое важное (Для растущих компаний) - 1 280 руб./мес.
|
| Тинькофф Банк |
- Простой (Для начинающих предпринимателей) - 490 руб./мес.;
- Продвинутый (Для малого бизнеса) - 1 990 руб./мес.;
- Премиальное обслуживание - 24 990 руб./мес.
|
| Россельхозбанк |
- Расчетный эконом - 1 000 руб./мес.;
- Все просто - бесплатно;
- Агропремиум - 2 990 руб./мес.;
- Базовый лайт - бесплатно;
- Базовый комфорт - 650 руб./мес.
|
| Банк Открытие |
- Первый шаг (Для нового или небольшого бизнеса) - 0 руб./мес.;
- Только 1% (Для активного бизнеса без лишних комиссий) - 1% за поступления на счет;
- Быстрый рост (Для активно развивающегося бизнеса) - 590 руб./мес.
|
| Газпромбанк |
- Только необходимое (Базовые условия) - 550 руб./мес.;
- Развитие (Для небольших объемов платежей) - 1 890 руб./мес.;
- Максимальный (Для расчетов в рублях) - 7 990 руб./мес.;
- ВЭД (Для расчетов в иностранной валюте) - 9 990 руб./мес.
|
| Альфа-Банк |
- Простой - 1% от поступлений;
- Ноль за обслуживание - 0 руб./мес.;
- Уверенное начало - 690 руб./мес.;
- Быстрое развитие - 1 690 руб./мес.
|
|
Уралсиб
|
- Старт - 0 руб./мес.;
- Перспектива - 966 руб./мес.;
- Тариф 1% - 0 руб./год;
- ВЭД - 2 952 руб./мес
|
| МТС-Банк |
- Проще простого - 0 руб./мес.;
- Минимум - 650 руб./мес.;
- Точный - 0 руб./мес.;
- Выгодный - 3 450 руб./мес.;
- Стабильный - 5 450 руб./мес.;
- Точный - 24 900 руб.;
- Выгодный - 58 900 руб.;
- Стабильный - 92 900 руб.
|
Рассмотрим наличие бесплатного периода использования РКО:
| Банк |
Банк
Бесплатный период РКО
|
| Точка Банк |
Отсутствует |
| Бланк Банк |
Стартовая подписка за 0 ₽, которая включает в себя:
- Опцию вывода денежных средств на карты физических лиц в размере 25 000 рублей без комиссии (все, что выше – 3%);
- Отправление 5-ти бесплатных платежек (остальные по 50 рублей), а также пополнение счета без % с карты любого банка;
- Пополнение счёта, обслуживание и выпуск карты, смс-уведомления об операциях, внутрибанковские и налоговые платежи – за 0 рублей.
|
| ВТБ |
- 3 месяца бесплатно по тарифу самое важное (Для растущих компаний);
- 3 месяца бесплатно по тарифу все включено (Для развивающегося бизнеса).
|
| Тинькофф Банк |
- Бесплатное обслуживание первые 2 месяца после открытия счета при отсутствии индивидуальной тарификации.
|
| Россельхозбанк |
- Предоставление бесплатных тарифов - «Все просто», «Базовый лайт».
|
| Банк Открытие |
|
| Газпромбанк |
|
| Альфа-Банк |
|
| Уралсиб |
|
| МТС-Банк |
- До 4 месяцев бесплатного обслуживания и 3% годовых на остаток по счету для новых клиентов на тарифе «Точный».
|
Рассмотрим наличие мобильного приложения для IOS/Android:
| Банк |
- Мобильное приложение для IOS/Android
|
| Точка Банк |
- Наличие мобильного приложения.
|
| Бланк Банк |
- Все операции и опции происходят полностью в мобильном телефоне.
|
| ВТБ |
- Наличие интернет-банка и мобильного приложения.
|
| Тинькофф Банк |
- Наличие мобильного приложения и личного кабинета для работы.
|
| Россельхозбанк |
- Наличие интернет-банка и мобильного приложения.
|
| Банк Открытие |
- Наличие интернет-банка и мобильного приложения.
|
| Газпромбанк |
- Мобильный банк включен во все тарифы РКО.
|
| Альфа-Банк |
- Наличие интернет-банка и мобильного приложения.
|
| Уралсиб |
- Наличие интернет-банка и мобильного приложения.
|
| МТС-Банк |
- Наличие интернет-банка и мобильного приложения.
|
Рассмотрим наличие бонусов для клиентов:
| Банк |
|
| Точка Банк |
- Бонусы для клиентов от партнеров на сумму больше 360 000 рублей.
|
| Бланк Банк |
- Банк не предоставляет бонусы для клиентов.
|
| ВТБ |
- Банк предоставляет бонусы для клиентов от партнеров.
|
| Тинькофф Банк |
- Бонусы для клиентов от партнеров до 500 000 рублей.
|
| Россельхозбанк |
Клиенты Россельхозбанка получают следующие бонусы:
- трехмесячное бесплатное обслуживание сервиса «Мое дело»;
- подключение сервиса «Контур-фокус»;
- месяц бесплатного использования системы «Право Кард».
|
| Банк Открытие |
- Банк предоставляет бонусы для клиентов от партнеров.
|
| Газпромбанк |
- Банк предоставляет бонусы для новых клиентов.
|
| Альфа-Банк |
- Бонусы для клиентов от партнеров на сумму свыше 300 000 рублей.
|
| Уралсиб |
- Банк предоставляет бонусы для клиентов от партнеров.
|
| МТС-Банк |
- Банк не предоставляет бонусы для клиентов.
|
0