07 августа 2022 0 5986

20 источников пассивного дохода или куда я вложил деньги в 2023 году

Известный российский финансист, инвестор и блогер Николай Мрачковский на своем YouTube-канале выпустил видеоролик, в котором рассказал о 20 направлениях своих капиталовложений. Его инвестиционный портфель очень разнообразен — Николай за 7 месяцев текущего года успел прикупить и гаражей в московских кооперативах, и вложиться в таиландскую недвижимость. Подробности об источниках пассивного дохода Мрачковского читайте в этой статье.

Инвестор рассказал о том, что формированием портфеля инвестиций, для получения пассивного дохода, он начал заниматься в 2005 году. Николай подчеркнул, что не все его капиталовложения были прибыльными. По мнению Мрачковского, невозможно сформировать такой портфель, все активы которого будут приносить прибыль. Свою основную задачу инвестор видит в формировании такого пула активов, большая часть которых будет прибыльная и перекроет минусовые капиталовложения.

На скриншоте ниже представлены 20 пассивных источников дохода, в которые Николай вложился в третьем квартале 2022 года.

Получите бесплатный бизнес-план, чтобы сэкономить время

Получить

Самую свежую и более подробную информацию про бизнес и все, что с ним связано, можно узнать из нашего Телеграм-канала.

Доходные квартиры

«Недвижимость — это фундамент инвестиций, поскольку здесь тяжелее всего потерять деньги», — заявил Мрачковский.

Недвижимость обладает одной особенностью, которая делает ее наиболее привлекательным активом для инвестиций. К инвестированию в недвижимость легче всего привлечь сторонний капитал. Характерным примером этого является ипотека.

Николай поделился, что в данный момент он подал документы на получение ипотеки в двадцать пятый раз. Инвестор планирует вложиться в покупку новостройки по ставке 0,1%, взяв кредит в ВТБ банке. За свою предпринимательскую карьеру он брал 24 кредита в банке на покупку недвижимости и успешно их погашал, закрывая эти сделки с прибылью для себя.

В качестве одного из примеров заработка на жилой недвижимости, Николай привел одну из своих прошлых инвестиций в это направление. Купленную однокомнатную квартиру он поделил на две студии. Кстати, на нашем сайте вы можете найти подборку франшиз, связанных с недвижимостью и строительством.

Важным моментом в такой манипуляции с квартирой, инвестор назвал узаконивание перепланировки. Дабы избежать последующих проблем с продажей перепланированной недвижимости, Мрачковский рекомендует изучить все нюансы того, насколько планируемые изменения можно будет узаконить. С квартирами, например, на первых этажах это сделать гораздо проще. При проведении перепланировки квартир, находящихся на верхних этажах, есть свои нюансы и они различны в разных городах, районах и жилищных комплексах.

10 бизнес-идей для 2023 года с минимальными вложениями (до 3-5 миллионов на точку)

Список ниш, о которых знает меньше 100 предпринимателей в СНГ.

Посмотреть

Бизнес-план получения доходов от перепланировки однокомнатной квартиры в две студии заключается в их сдаче в аренду двум разным арендаторам. Такой вариант экономически более выгоден, чем сдача в аренду однокомнатной квартиры одному арендатору.

Таунхаусы
Правая часть дома, представленного на скриншоте ниже, принадлежала Николаю. Совместно с партнером он планировал разделить дом на 10 апартаментов с последующей их сдачей в аренду.  

В дальнейшем планы по ведению этого бизнеса у партнеров разошлись и Николай продал свою долю в таунхаусе.

Х | закрыть

Индустриальная недвижимость
Мрачковский рассказал о работе с паевым фондом PNK Rental. Данный фонд занимается сбором средств отдельных инвесторов под постройку складских помещений, терминалов, распределительных центров и тому подобным. Целевая доходность от инвестиций на пятилетнем горизонте составляет 12%-14%.

На скриншоте ниже виден расчетный пример доходности данного паевого фонда, в 2020 году.

А этот скрин демонстрирует доходность Николая от участия в проекте PNK Rental. 478 000 рублей, вложенных в этот актив, принесли инвестору 38% общего дохода, прибыльность составила 21% годовых.

Доходность подобных паевых фондов формируется за счет успешных сделок по возведению и купли-продажи коммерческой недвижимости. В качестве примера доходной операции, Николай привел ежемесячный отчет управляющего PNK Rental. В нем говорится, что компанией, в сентябре 2021 года было приобретено здание за 1,4 миллиарда рублей. В текущем квартале оно было продано за 1,6 миллиарда рублей.

Активо
Еще один фонд, занимающийся операциями с недвижимостью, в котором участвует Мрачковский — это Активо.

Как видно из скриншота ниже, инвестиции в ногинский БЦ «Богородский пассаж», который находится в управлении Активо, приносят значительно меньший процент доходов, чем предыдущий паевый фонд.

Пекарня для оптовиков с оборотом 2,2 млн рублей и турбизнес с маржинальностью 25%

Максимальная доходность от вложений в бизнес-центр была на уровне 10%, минимальная — менее 2%. По этой причине Мрачковский планируют выход из этого фонда.

Доходные гаражи

«Над этой моей инвестиционной стратегией люди постоянно смеются в комментариях. Пока они смеются, я зарабатываю 34% доходности с нее», — рассказал Николай.

На самом деле мало кто из инвесторов рассматривает кооперативные гаражи в качестве объекта для капиталовложений. Однако расчеты Мрачковского, представленные на скриншоте ниже, демонстрируют, что данный актив может приносить довольно приличную прибыль. А о том, какой бизнес можно начать в гараже читайте в нашей подборке.

Первый «гаражный» инвестиционный проект Николай запустил с целью научить сына основам инвестиций в недвижимость.

Второй гараж отец с сыном приобрели спустя 3 месяца. Этот объект был большой площади, поэтому они разделили его на две части и сдают каждую из них по 7 000 рублей в месяц. Прибыль по нему расписана на этом скриншоте.

10 бизнес-идей для 2023 года с минимальными вложениями (до 3-5 миллионов на точку)

Список ниш, о которых знает меньше 100 предпринимателей в СНГ.

Посмотреть

Еще спустя некоторое время Николай с сыном купили третий гараж, который также успешно сдают в аренду.

85 перспективных товаров для продажи на маркетплейсах - какие товары могут стать популярными в будущем [2023]

Кладовки
Данный инвестиционный актив новый в портфеле Мрачковского, поэтому финансовых показателей по нему он предоставить пока не смог. Суть инвестирования аналогична той, что и с «гаражным бизнесом» — купить помещение, сделать в нем ремонт и оборудовать, после чего сдавать в аренду.

Ожидаемая целевая доходность по бизнес-плану Николая — 4 500 рублей в месяц, при капиталовложениях около 300 000 рублей.

Какой мелкий бизнес самый выгодный - 55 идей с расходами на открытие бизнеса до 300 тысяч рублей + отзывы [кейсы] предпринимателей.

Дома
Это идея для инвестиций пришла к Николаю в результате анализа рынка недвижимости Краснодара. В последнее время в этом регионе наблюдается диспропорция стоимости квартир и домов. Например, пятидесятиметровую двушку можно купить по цене 100 000 рублей за 1 метр квадратный, в то время как средняя цена дома, площадью 80 метров квадратных, составляет 60 000 рублей за 1 метр квадратный.

Таким образом, по цене «двушки», можно купить дом с небольшим участком земли. Инвестиционная расчетная прибыль от покупки такого дома, представлена на скриншоте ниже.

Второй инвестиционный проект Николая по инвестированию в дома — это проект в Великом Новгороде. С расчетами по его окупаемости можно ознакомиться ниже.

Недвижимость в Таиланде
Мрачковский инвестировал в два объекта недвижимости в Таиланде, однако впоследствии от одного из них отказался.

Причиной решения о выходе из одного проекта, он назвал разногласия с риэлторской компанией.

Второй объект уже построен и его даже сейчас можно продать с прибылью. Однако Николай не спешит этого делать, поскольку не хочет заводить в Россию крупную сумму денег в валюте. Инвестор планирует сдавать свою тайскую квартиру в аренду. По его расчетам, она не принесет высокой доходности — он рассчитывает на 6%-10% годовых. При этом недвижимость сохранит ему валютный капитал за рубежом.

Николай рассчитывает на то, что в будущем экономика Таиланда вернется к «доковидному» периоду и цены на недвижимость вырастут еще больше. В этом случае его капиталовложения кратно увеличатся. О том, какой ещё бизнес можно начать в Таиланде читайте в нашей статье

Ниже приведен скриншот из видеоролика, где Мрачковский показал жилой комплекс, в котором находится его тайская квартира.

Доходные автомобили
Николай продал два автомобиля — это Lada Vesta и Volkswagen Polo, которые были в работе у управляющей компании Poolinkom. На данный момент у него остались в этой компании KIA Optima и BMW 5.

Инвестор не раскрыл подробностей своего дохода с эксплуатации автомобилей управляющей компании. Стоит отметить, что таких высоких заработков, как в недвижимости, там нет. При этом инвестиции в новые автомобили и передача их под управление, дает возможность диверсифицировать инвестиционный портфель.

Как заработать на своем авто [кроме такси] - 17 способов.

Инвестиции в бизнес

Николай сообщил о своем намерении сфокусировать больше внимания на инвестициях в различные бизнес-проекты. Это решение вызвано следующими факторами:

  • Фактическая блокировка биржами владения и распоряжения акциями зарубежных компаний для российских инвесторов;
  • Отжатие Газпромом 1/3 денег своих инвесторов и тому подобное.
  • На фоне существующих, в сегодняшних реалиях, нечестных правил игры со стороны крупных игроков, капиталовложение в малый и средний бизнес выглядят менее рискованными, уверен Мрачковский.

Ниже перечислены предприятия и отрасли бизнеса, с которыми Николай работает уже не один год:

  • «Русский тоннаж» — экспорт сельхозпродукции;
  • «Трейдберри» — оптовые поставки продовольственных продуктов;
  • «Залог 24» — автоломбард;
  • «Поколение кофе» — кофейный бизнес.

Также инвестор в текущем году вошел в такие новые для себя направления бизнеса как:

  • Минисклад;
  • Лесопильное производство;
  • Бизнес-авиация;
  • Коворкинги.

YouTube-канал
Изначально YouTube-канал был прибыльным инвестиционным проектом, который генерировал не только доход, но и трафик на другие бизнесы. После отмены монетизации видеохостинг перестал приносить прибыль, оставшись только источником привлечения трафика на обучающие инвестиционные проекты Мрачковского.

Депозиты
В существующих реалиях, перед инвесторами, остро стоит вопрос не размещения депозита, а его изъятия из банка, для размещения в другие инвестиционные направления.

Николай видит для себя альтернативой депозитам, льготное ипотечное кредитование по ставке 1%-5%.

«При инфляции в 20%, долг по ипотеке со ставкой 5% обесценивается быстрее, чем я его выплачиваю», — поделился хитростью Мрачковский.

Фондовый рынок
Скриншот ниже демонстрирует, мягко говоря, не самую лучшую ситуацию с активами на фондовом рынке. На российских акциях инвестор потерял 34% годовой прибыли, по другим инструментам потери составили от 7% до 30%.

Дивидендные акции США
Мрачковский вывел все свои зарубежные акции в казахстанский банк. Это, в данный момент, более безопасно, по его мнению, а также дает возможность управлять ими и совершать куплю-продажу в долларах.

IPO
Николай рассказал о том, что в 2019 году ему удавалось зарабатывать до 100% годовых на операциях с IPO. В текущем году ситуация кардинально поменялась, о чем свидетельствуют цифры ниже.

Получите бесплатную консультацию от представителей успешных предпринимателей из этой сферы

Получить

Крипта
Из многих криптовалютных активов Мрачковский вышел во втором полугодии 2021 года. По его утверждению, все инвестиции он вернул с большим плюсом — прибыль по некоторым монетам составила 900%. Однако инвестор признался, что он не является адептом крипты и поэтому в эту нишу вкладывает небольшую часть своего инвестиционного портфеля — примерно 1,5% от общей суммы инвестиций.

Трейдинг
На протяжении нескольких лет Николай работает с брокерами, которые управляют его инвестициями, занимаясь срочной торговлей на фондовом рынке. За прошлый год эти операции принесли ему 26% годовых.

В феврале текущего года Николай остановил все операции на бирже, а запустил их только спустя полтора месяца. Сейчас прогнозировать годовую прибыль от трейдерских операций, по его мнению, рано. В современном мире зарабатывать с помощью IT и интернета стало очень легко, поэтому мы собрали для вас всевозможные варианты в одном месте.

Заключение
Анализ инвестиционного портфеля профессионального инвестора показал, что зарабатывать деньги можно даже в жесткий кризис. О стопроцентных плюсовых сделках рассказывают только скамеры и инфоцыгане. Реальность такова, что даже опытные инвесторы имеют ряд убыточных капиталовложений. Отличает опытного инвестора от малоопытного только количество прибыльных проектов в общем портфеле.

Мы не ставили цель при публикации данного материала прорекламировать те или иные инвестиционные инструменты. Статья выпущена в ознакомительных целях, и мы настойчиво рекомендуем: при выборе способа инвестирования взвешено оценивать риск и прибыль своих финансовых операций.

10 бизнес-идей для 2023 года с минимальными вложениями (до 3-5 миллионов на точку)

Список ниш, о которых знает меньше 100 предпринимателей в СНГ.

Посмотреть
2
Как вам статья?
1
Подпишись на свежие новости

Всего 1 раз в неделю, халявные промокоды и никак бабаянов