Контур.Призма помогает в управлении рисками в сфере ПОД/ФТ.
Контур.Призма помогает субъектам 115-ФЗ соблюдать требования закона. Сервис идентифицирует клиента, проверяет в специальных перечнях, упрощает обязательный мониторинг и позволяет избежать штрафов со стороны регулятора.
Все необходимое для управления рисками в одном окне
- Идентификация клиентов по актуальным критериям
Призма находит сведения о руководителях и бенефициарных владельцах, выявляет реальную структуру собственности компании. Данные не нужно собирать вручную, сервис делает это автоматически.
- Комплексная оценка комплаенс-рисков
Призма оценивает факты в деятельности компании, присваивает уровень риска и формирует анкету клиента по 115-ФЗ.
Призма проверяет клиентов по санкционным спискам и правилу 50%. Не придется искать сведения на сайте регулятора каждой страны. Результаты проверки отображаются в одном окне сервиса.
- Противодействие коррупции
Призма выявляет среди клиентов российских и иностранных публичных должностных лиц. Сервис показывает пост госслужащего и дату назначения.
Автоматическая проверка для всех отраслей по 115‑ФЗ
- Банки;
- Лизинговые компании;
- Ювелирные компании;
- Аудиторские компании;
- Страховые компании;
- Почта России.
Способы подключения системы Контур.Призма:
Работа через браузер. Цена лицензии зависит от числа пользователей в организации.
Работа в своей информационной системе. Цена лицензии зависит от количества проверяемых клиентов.
А еще:
- Проверка паспорта на действительность;
- Массовая проверка всей клиентской базы;
- Хранение документов в электронном архиве.
Возможности системы Контур.Призма:
1. Идентификация клиента
Все субъекты 115-ФЗ должны проводить идентификацию клиента перед тем, как принять его на обслуживание, а также регулярно обновлять данные. Призма проводит идентификацию клиента автоматически — в соответствии с параметрами, указанными в 115-ФЗ.
2. Автоматический скоринг клиентов
В сервисе есть готовые модели проверки клиентов — в соответствии с критериями, указанными в нормативно-правовой базе о ПОД/ФТ (Положения ЦБ РФ, Методические рекомендации ЦБ РФ, письма Росфинмониторинга и другие).
Призма позволяет гибко настраивать модели проверки более чем по 70 критериям. Вы можете присвоить каждому критерию определенное количество баллов — согласно правилам внутреннего контроля (ПВК) вашей компании.
3. Специальные перечни в одном сервисе
Работайте с полной информацией по каждому клиенту. Сервис выполняет проверку и формирует анкету клиента по данным всех открытых и закрытых списков, регламентированных законом.
4. Проверки по актуальным критериям
Контур.Призма проверяет клиентов и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…». Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис. Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.
5. Преднастроенные рисковые модели
В сервисе есть три готовые модели проверки:
- 115-ФЗ для банков;
- 115-ФЗ для страховых, лизинговых и прочих субъектов-115;
- Корпоративный сегмент − на базе требований 115-ФЗ и ПВК крупнейших банков.
Рисковый статус клиента по разным моделям проверки может отличаться.
6. Настраиваемые модели проверки
Настраивайте свои модели проверки, исключая или добавляя факторы риска и присваивая каждому вес в итоговой оценке. Загружайте собственные списки рисковых клиентов, чтобы сервис учитывал их наряду с официальными перечнями.
7. Проверка контрагентов по санкционным спискам
Компаниям, которые ведут внешнеэкономическую деятельность, работать с фигурантами санкций рискованно. Сотрудничество может обернуться потерей валютного контракта или привести к попаданию под вторичные санкции. Проверка контрагентов позволяет минимизировать эти риски.
8. Анкета физического лица и юридического лица
Субъекты 115-ФЗ в соответствии с Положением Банка России № 499-П и Положением Банка России № 444-П должны заполнять анкеты клиентов, с которыми они сотрудничают или которых готовятся принять на обслуживание.
В Призме удобно заполнять и хранить анкеты с данными о физических и юридических лицах. Сначала проверьте клиента по ФИО или ИНН, а после этого нажмите на кнопку для создания анкеты.
9. Массовая проверка клиентов
Призма проводит массовую проверку клиентов по определенным перечням:
- Перечни террористов и экстремистов;
- Перечни организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ;
- Перечень ЦБ на основании положения от 15.07.2021 № 764-П;
- Перечень публичных должностных лиц Российской Федерации (РПДЛ);
- Санкционные списки;
- Сообщения о банкротствах;
- Пользовательские списки (загружайте в сервис ваши списки клиентов).
10. Мониторинг клиентов
Вовремя узнавайте об изменениях в регистрационных данных клиента. Для этого в призме есть функция «Наблюдение».
11. История проверок
В сервисе доступна история проверок. Призма показывает:
- Дату проверки;
- Количество совпадений со специальными перечнями (у физических лиц);
- Уровень риска (у юридических лиц и индивидуальных предпринимателей);
- Сформированную анкету.
12. Проверка паспорта на действительность
В Призме можно проверить, действителен ли паспорт клиента. Для этого перейдите во вкладку «Физические лица», выберите пункт «Проверка паспортов», затем введите серию и номер паспорта клиента.
13. Международный комплаенс
С 2021 года Призма помогает иностранным компаниям проводить полную идентификацию российских контрагентов и скоринг на вовлеченность в сомнительные схемы. Сервис позволяет получать уникальные данные о физических и юридических лицах, в том числе фигурантах санкционных списков.
Интеграции с системой Контур.Призма:
Контур.Призма встраивается в любую учетную систему через API. Выберите готовое решение или настройте интеграцию с нашей поддержкой.
1. Самостоятельная интеграция
2. Выгоды интеграции в вашу IT-систему
- Автоматизируете проверку по ПОД/ФТ
Проверка клиентов по требованиям законодательства о ПОД/ФТ проводится автоматически и встраивается в бизнес-процессы вашей компании.
- Снизите затраты на проверку клиентов по 115-ФЗ
Результаты идентификации и скоринга клиентов доступны за минуту, поэтому затраты на поиск данных из разных источников значительно сокращаются.
- Будете быстро контролировать комплаенс-риски в собственной системе
Итоги проверки и скоринга отображаются в вашей рабочей программе, это позволяет быстрее принимать решения о работе с клиентами.
- Избавьте сотрудников от рутины
Количество рутинных ручных проверок сокращается в несколько раз, ошибки из-за человеческого фактора снижаются до нуля.
Стоимость системы Контур.Призма:
1. Веб-версия (Цены в тарифах указаны для основной лицензии для 1 пользователя на год):
- Тариф Физлица: стоимость от 35 000 рублей в год;
- Тариф Базовый: стоимость от 98 000 рублей в год;
- Тариф Расширенный: стоимость от 165 000 рублей в год;
- Тариф Премиум: стоимость от 280 000 рублей в год.
2. Призма API (API-лицензия позволяет интегрировать процесс проверки прямо в вашу учетную систему. Стоимость зависит от количества проверяемых компаний.):
- Стоимость зависит от числа компаний. Например до 1 000 компаний стоимость составит 265 000 рублей на 1 год и 530 000 рублей на 2 года.
Демодоступ системы Контур.Призма:
Если вы еще не приняли решение о покупке программы, предлагаем вам ознакомиться с демоверсией, чтобы в процессе непосредственной работы оценить достоинства продукта.
Для того, чтобы получить доступ к демоверсии, пользователю необходимо заполнить следующие данные:
Регистрация и вход в систему Контур.Призма:
Перед тем, как начинать работу с системой Контур.Призма, пользователь должен провести регистрацию или непосредственно выполнить вход в свой аккаунт. Для того, чтобы это сделать, необходимо выбрать кнопку Войти в правой верхней части панели на главном экране.
Если пользователь выбирает кнопку Войти, то ему необходимо заполнить следующие данные:
Если пользователь еще не зарегистрирован в системе Контур.Призма, то ему необходимо нажать на кнопку Зарегистрироваться.
Если пользователь выбирает кнопку Зарегистрироваться, то ему необходимо заполнить следующие данные:
Связь с системой Контур.Призма:
Если у клиента системы Контур.Призма остались какие-либо вопросы, то он может задать их, написав в чат, который расположен на главном экране системы.
Если пользователь не получил нужного ответа на свой вопрос, то он может обратиться к системе через номер телефона, который указан в самом низу сайта.
Оценка интерфейса и сложности системы Контур.Призма:
Интерфейс сайта системы Контур.Призма стоит отметить доступным и лаконичным, особенно посредством использования браузера.
Система Контур.Призма включает в себя страницу, на которой сосредоточена вся необходимая информация о сервисе. Оценивая интерфейс сайта данной компании по пятибалльной шкале, с полной уверенностью можно ставить 5 баллов.
Что касаемо сложности структуры данного сервиса, то в данном случае оценка составит 0 баллов, так как сайт сконструирован очень доступно, и при работе не возникает никаких сторонних вопросов.
Плюсы и минусы системы Контур.Призма:
Рассмотрим преимущества системы Контур.Призма:
- Легкость использования: Контур.Призма предоставляет интуитивно понятный интерфейс и простой процесс регистрации акционеров. Он предоставляет удобные инструменты для ведения реестра и управления акционерами;
- Безопасность данных: Контур.Призма обеспечивает защиту конфиденциальности и безопасность данных акционеров. Он использует современные методы шифрования и защиты данных, чтобы предотвратить несанкционированный доступ или утечку информации;
- Автоматизация процессов: сервис автоматизирует рутинные задачи, связанные с ведением реестра акционеров. Он обеспечивает автоматическое формирование отчетов, уведомлений и документации, что сокращает ручной труд и возможность ошибок.
Однако, несмотря на то, что система Контур.Призма преимуществами, данный сервис также имеет свои недостатки, которые выражены в плохой работе или отсутствии таких функций, как:
- Стоимость: использование Контур.Призма может включать определенные платежи или подписки. Важно учитывать финансовые затраты, особенно для небольших компаний или стартапов с ограниченными бюджетами;
- Ограниченность функциональности: возможно, некоторые компании могут найти, что функциональность Контур.Призма не полностью соответствует их уникальным потребностям или требованиям. В этом случае может потребоваться поиск альтернативных решений или настройка сервиса для конкретных потребностей.
- Отсутствие мобильного приложения.
0